询问取款或转账用途对反诈骗反洗钱，还是很有用的，说说我和我女儿的经历

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询问取款或转账用途对反诈骗反洗钱还是很有用的，我女儿去年7月入职，9月独自临柜办理业务到今年4月份转岗，半年时间已经问出三个诈骗洗钱的了，遗憾的是取钱者都是被人指使利用的，真正的罪犯不进来，在门外等候，观察到指使的取款人出问题就跑路了。

我自己在银行复杂个金风险工作两年，遇到太多非议所以的诈骗案件。

一个阿姨被骗50多万，她为防止柜员察觉异常，特意不到开户支行转账，因为开户行柜员和她比较熟，两次到柜台转账时柜员问她转钱用途，她说转给女儿买房。第三次她到第三家支行，要将她买了多年的保险抵押贷款，柜员觉得太异常了，坚持要到了她女儿的电话询问，才发现。

报了警，派出所警察都站在她面前了，她还打电话给假警察，问派出所警察来了该怎么办。

这还不离奇，一个同事的父亲被持续诈骗，他发现后要报警，他父亲都坚决不去报警，他在行里也是做反诈工作的。