新局长上任首日，中信银行千万处罚领衔首批监管披露

《星岛》见习记者 应晓倩 深圳报道

6月5日，国家金融监管总局迎来新任掌门人。据人社部网站当日发布信息，丁向群被任命为国家金融监督管理总局局长。

同日，金融监管总局发布了新局长到任后的首批行政处罚决定书，对工商银行、建设银行、交通银行、中信银行4家银行以及太平财险开出监管罚单，5家金融机构被罚总金额达1768万元。这也是今年以来国家金融监管总局开出的第3批罚单。

其中，中信银行领到本次唯一一张千万级罚单，成为今年截至目前被国家金融监管总局处罚金额最高的机构。另外，三家国有大行同时因涉及“重要信息系统”问题遭到处罚；险企方面，太平财险被“双罚”，首席风险官等7名责任人遭追责。

三家国有大行因信息系统风险被点名

此次处罚涉及的5家金融机构中，三家国有大行同时因重要信息系统相关问题被罚。

其中，工商银行因重要信息系统投产变更风险管控不到位、未按规定报告重要信息系统突发事件等问题，被罚105万元；建设银行因重要信息系统投产变更风险管控不到位、应急管理不足等问题，被罚70万元；交通银行因灾备恢复能力建设不足、应急管理不足等问题，被罚80万元。

所谓“重要信息系统”，依据《银行业金融机构重要信息系统投产及变更管理办法》中规定，是指支撑关键业务运行，其安全性和稳定性关系到客户权益、社会公共利益甚至国家安全的信息系统。监管要求银行在系统上线、升级和变更过程中开展安全审查，加强风险监测和应急管理，尽可能降低系统变更对业务运行带来的影响。

国家金融监督管理总局行政处罚信息显示，2024年1月，中国银行、中信银行也曾因涉及多项重要信息系统相关违规，分别遭到430万和400万元罚款。时隔两年多，此次是三家大行同时收到相关罚单，虽然处罚金额不算特别高，但仍反映出监管层对金融科技风险和系统安全问题的高度关注。

但相比三家国有大行，中信银行收到的罚单则更为“重量级”。

行政处罚信息显示，中信银行因相关贷款、信用卡业务管理不审慎，被罚款1140万元，成为此次唯一一家被处以千万元级罚款的机构。同时，相关责任人员刘晓凯被给予警告并罚款5万元，白艳超、何健、张洁、刘双艺被给予警告。

作为头部股份制银行，中信银行近年来已多次因信贷管理、信用卡业务等问题收到监管罚单。对于此次处罚，中信银行回应媒体称，对于本次监管检查发现的问题，该行已积极整改，对违规业务完成结清、压降与风险管控，并依规对相关责任人员严肃问责。

太平财险被“双罚”，7名高管被追责

除了银行机构，保险业同样出现在此次处罚名单中。

根据处罚信息公示，太平财险因未按规定提取未决赔款准备金、未按规定使用经批准或备案的保险条款和费率、报送数据不准确以及跨区域开展业务等问题，被给予警告并罚款373万元。与此同时，任杰、许龙、黄永军、陆涛、张玮、陈永兵、赵磊等7名责任人员亦被给予警告并合计罚款62万元。

值得关注的是，上述人员多数曾担任太平财险总部或地方分支机构重要管理职务。

其中，陆涛自2025年2月担任太平财险助理总经理、首席风险官和合规负责人；任杰自2022年任职太平财险投资管理部副总经理，并担任股权投资、不动产投资、境外投资风险专业责任人；黄永军曾任职太平财险宁波分公司党委副书记、负责人，2024年3月起出任太平财险总部监事；张玮曾任太平财产保险有限公司四川分公司总经理，2018年其因属地机构违规问题被监管撤销高管任职资格；陈永兵曾任太平财险重庆分公司党委书记、总经理；赵磊曾任太平财险山东分公司党委委员、助理总经理。

据悉，目前太平财险形成“一总四副二总助“经理格局，其中总经理为朱捷，主持公司党委及经营管理全面工作，分管人力资源部和党委组织部。副总经理为彭云苹、刘其森、陆晓龙、刘洪涛。助理总经理为李锦泉、陆涛，陆涛兼任合规负责人和首席风险官两职，分管风险管理及合规部、产品精算部。

此次太平财险和中信银行均被实施“双罚”，机构和责任人员同步追责，这也延续了近年来金融监管“既罚机构、也罚个人”的监管思路。对于金融机构而言，信息系统安全、业务合规和内部控制仍是监管关注的重点方向。