中科矿业1.5亿特大金融诈骗案始末

徐忠贤、曹志刚等人，通过重庆中科矿业有限公司（以下简称中科矿业）利用彭水县两矿权进行虚假评估，与中信银行成都分行光华支行行长张正涛合谋，贷出1.5亿元后迅速瓜分。这既给中信银行造成了上亿元的经济损失，也给信达资产管理公司造成了2.4亿元国资流失，还使四川国投矿业交易有限公司（以下简称四川国投）备受担保之累，更让彭水顺亿矿业有限公司（以下简称顺亿矿业）拖欠的农民土地租赁和复垦费用无法落实！

四川国投“好事”临门

天上掉馅饼！

2014年秋冬的一天，四川国投的实控人林杰迎来了一件“好事”！

中信银行成都分行光华支行的行长张正涛与做矿产生意的徐忠贤约他共谋大业！

2006年，林杰成立了四川国投，2010年11月他又成立了四川国亿矿业有限公司（以下简称四川国亿）。

不过，林杰虽然掌握着四川国投和四川国亿两大平台，一直渴望进入矿业的生产、加工及销售三大领域，但是近10年来并没有机会真正进入到矿业开发和交易领域。

张正涛和徐忠贤，林杰认识有几年了，不过也没有太多交集，更没有合作过。

在几番觥筹交错之后，张正涛告诉林杰，徐忠贤做矿产有10多年了，在重庆市彭水县实际控制有几个萤石、重晶石矿，而且经过多年的经营，在彭水建立了非常好的政商关系。

从张徐二人之口，林杰也了解到彭水县矿产资源丰富，有大量的萤石、重晶石、石英石等矿产资源，未来发展前景非常好。

张正涛表示，由于中信银行信贷政策发生了变化，银行更倾向于贷款给有国资背景的矿业公司，所以徐忠贤他们原来中信银行贷款到期后续贷十分困难。

由于四川国投正好存在国资背景，张正涛建议林杰出面将徐忠贤实控的这几个矿权收购了，做大哥，进行统筹负责，徐忠贤的团队来帮他负责协调关系和进行生产经营管理。

林杰表示，自己没有钱来收购徐忠贤等人的矿权。

中信银行成都分行成了骗子们的唐僧肉，1.5亿资金被骗，损失过亿元！

张正涛则表示，这个不要紧，可以利用四川国亿作为贷款方，成立一家资产管理公司来管理，进行矿权收购，利用矿权找银行贷款。自己所在的中信银行能够解决资金问题。

这实际上就相当于用银行的钱来收购矿权，开展生产经营活动，利用赚的钱再还给银行。林杰一看这不就是空手套白狼吗，此等好事怎么会主动找上门来？

尽管有些意外，林杰还是决定抓住这个机会，在矿业发展上大展宏图！

三亿巨债深坑难填

馅饼变陷阱往往只在一念间！

林杰不知道的是，欢声笑语均是表面文章，此时的张正涛和徐忠贤正处于即将崩盘的困境之中！

张徐二人最大的危局在于徐忠贤等人利用其实际控制的彭水县船仙矿业有限公司（以下简称船仙矿业）和顺亿矿业55%的股权在中信银行成都分行光华支行质押贷款6000万元即将于2015年底到期。

船仙矿业，2007年6月11日在彭水县注册，注册资本20万元。顺亿矿业，2010年4月12日在彭水县注册，注册资本100万元。上述两家公司的企业法人均为高泽江，实控人则是徐忠贤。

此时，船仙矿业拥有彭水县善感乡龙岗村2组萤石、重晶石矿，但矿权处于国土部门抵押登记，待开采状态。顺亿矿业拥有彭水县鞍子镇冯家重晶石矿，其矿权同样处于国土部门抵押，待开采状态。顺亿矿业原定的冯家矿山选矿厂尚无钱开工修建。

这意外着张正涛和徐忠贤利用矿权已经被抵押给彭水县国土部门的两家壳公司船仙矿业、顺亿矿业，从中信银行成都分行光华支行骗取了贷款6000万元。

作为金融界资深人士，张正涛深知以目前的财务状况，徐忠贤不可能再从中信银行贷到如此巨额的资金。如果到期不能按时归还，张正涛和徐忠贤等人将会涉嫌金融诈骗。

此外，徐忠贤等人实控的重庆东瑞矿业有限公司（以下简称重庆东瑞）、彭水东瑞矿业有限公司（以下简称东瑞矿业）、船仙矿业、顺亿矿业还欠广汇借款本金1750万元，薪酬类债务1450万元、民间非法集资3100万元，关联性债务本金4000余万元。

问题的关键还在于，徐忠贤所控制的几家矿业公司基本处于停产状态，根本没有任何现金进账。

有知情人士表示，截至2015年底，徐忠贤等人控制的上述多家矿业公司已经欠下银行及民间各类债务总计超过3亿元。民间借款还好办点，能还就还，还不了即使按照非法集资判刑也比较轻。但如果中信银行的6000万元本金无法还上，张徐二人都可能构成特大金融诈骗，属重罪！

林杰成了张正涛、徐忠贤等人脱罪唯一的救命稻草！

1.5亿特大金融诈骗案路线图

一切都在张正涛和徐忠贤的计划之中！

2015年元月15日，中科联合资本管理集团有限公司（以下简称中科联合资本）在北京成立，注册资本（认缴）3亿元，其中林杰占股51%，林杰下属员工曹志刚占股49%、出任企业法人。后面为拥有绝对话语权，曹志刚又将19%的股份转移到林杰夫人刘建蓉名下。

曹志刚，1986年3月生，在林杰的企业打工有几年了，给他的印象是这娃儿比较老实，办事也还稳妥。林杰认为，自己绝对控股，董事长曹志刚也是自己亲自任命的，一切都在掌控之中。

按照林杰与张正涛、徐忠贤等人的战略规划，中科联合资本从彭水的重晶石、萤石矿开始，逐步在全国收购各类矿权，最终形成一个类似紫金矿业、洛阳钼业一样能够有全球话语权的上市公司。

顺亿矿业冯家被废弃的矿洞！

2015年3月16日，中科联合资本与重庆东瑞、东瑞矿业等签订了《股权收购及矿权转让框架协议》。

6月12日，为了到中信银行成都分行光华支行贷款，中科联合资本与东瑞矿业签订了股权收购及矿权转让合作总协议。

该协议载明双方合作的主要标的：

东瑞矿业持有的船仙矿业100%股权；

东瑞矿业持有的顺亿矿业55%股权；

东瑞矿业持有的彭水坡脚萤石矿矿权；

重庆东瑞的长沟萤石矿限期经营权、矿石产品分配权、附条件抵押权；

双方同时约定，中信银行借款本金6000万元、广汇借款本金1750万元、薪酬类债务1450万元、民间借款本金3100万元、关联性债务本金4000万元由东瑞矿业、重庆东瑞自行完成与债权人的谈判、结算、支付等工作。

中科联合资本总投资1.76亿元（含税），包括合作标的及对应固定资产、现有存货的价值总和，主要涵盖：东瑞矿业持有的船仙矿业100%股权及对应权益作价3000万元；东瑞矿业持有的顺亿矿业55%股权及对应权益作价6000万元；东瑞矿业的坡脚萤石矿权作价6850万元；重庆东瑞的长沟萤石矿权所涉债务1750万元。

该协议特别明确，长沟矿权只作交易担保，不属于本次交易标的物。

张正涛和徐忠贤向林杰解释道，时间比较紧，这个协议主要是为去中信银行贷款，是专门做给银行看的。等贷款下来，有了钱并购股权和矿权的时候，再去进行财务尽调，按照股权和矿权的实际价值进行收购和支付。

在此之前，中科联合资本与周六新签订了顺亿矿业45%股权的转让协议，以2600万元的价格，中科联合资本买下其持有的股权。

拥有国资背景的四川国亿作为贷款方，中科联合资本则作为矿业业务开展的主要平台，曹志刚作为两个企业的法人。

中科联合资本这个收购合同涉及1.76亿元并购资金，又有几个矿权作为抵押物，林杰以为贷款下来已经是十拿九稳，自己进军矿业的宏伟蓝图就要实现。

可是7月中旬，当徐忠贤、曹志刚等人把贷款的文件提供给中信银行成都分行光华支行的时候，负责此笔贷款业务的经理刘小川一审查才发现，这笔贷款业务根本做不了，主要原因是：一是这些矿权和股权并没有过户到中科联合资本名下；二是中科联合资本准备并购的这些矿权都处于被抵押状态；三是上述公司和矿权已经在该支行贷款6000万元。

眼看贷款要泡汤，徐忠贤就把张正涛叫上一起到北京去找林杰，徐忠贤提议到彭水去注册一个公司，去买两个矿权，以确保贷款有抵押物。

为了贷款，也为便于对彭水各公司矿权和股权的收购，张正涛、徐忠贤与林杰商定成立中科矿业。

2015年9月17日，中科矿业在彭水注册成立，注册资本10亿元（后减到1.5亿元），四川国亿占股100%，曹志刚任企业法人、徐忠贤任经理、赵建国任监事。

注册完成后，徐忠贤通过关系以中科矿业的名义拿了50万元买下鹿角镇岩湾矿权。据了解，此矿权前任矿主花了3万元从县规资局购得。随后，徐忠贤牵线搭桥，中科矿业花了几十万元收购了重庆佰瑞特有限公司位于高谷镇龙平村收购了一个重晶石矿，有公告显示龙平矿权2015年以35万元成交。曹志刚就任了该公司法人。

弄妥抵押物后，徐忠贤立即安排手下刘远军去搞两个矿权的评估报告！

有了上述两矿权做抵押，2015年11月24日，四川国亿自中信银行成都分行贷款1.5亿元整，贷款期限自当年11月24日至2016年11月24日。随后，1,5亿元贷款从中信银行转移至中科联合资本，再从中科联合资本转移到中科矿业。

贷款除了上述两矿权抵押物外，还有三个前置条件：

1、中科矿业持有的重庆佰瑞特矿产品有限公司100%的股权质押，中科联合资本持有的四川国亿100%的股权质押；

2、中科联合资本、四川国投提供连带责任担保；

3、曹志刚和四川国投企业法人林杰提供连带责任担保。

然而事实上，上述所有的公司股权都是空架子，真正有价值、能变现的还是龙平矿权和岩湾矿权。

2016年12月20日，四川国亿与中信银行成都分行签订借新还旧贷款合同，再次将该笔1.5亿元贷款延期。

两矿权抵押物价值恶性膨胀

什么样的抵押物可以在中信银行成都分行抵押贷款1.5亿元？

一个明确的答案是价值138693.58万元的矿权！

两处买价不足100万元的矿权，徐忠贤和他的兄弟刘远军是如何让龙平矿权和岩湾矿权的价值一飞冲天的？

公开资料显示，中科矿业收购的重庆佰瑞特公司所拥有的彭水县高谷镇龙平村重晶石矿，位于高谷镇陈家社区五组，该公司没有实际进行开采，无厂房，无机械设备，无管理人员等有价资产。其采矿权证有效期为2015年11月24日至2018年11月204日，设定生产规模仅为0.5万吨/年。

中科矿业收购的另一矿权为鹿角镇岩湾重晶石矿。该矿当时的年生产规模为3万吨/年，其开采有效期为2014年6月2日至2017年6月2日。由于该矿离乌江太近，2017年后被彭水县政府永久关闭。

2016年12月19日，四川立诚矿业评估咨询有限公司分别对上述两处矿权进行了评估作价，龙平矿权作价88444.21万元，岩湾矿权作价50249.37万元。两者合计价值138693.58万元。调查发现，该评估报告，虚构龙平矿权重晶石类资源量为538.9万吨，虚构岩湾矿权重晶石矿资源量为275.28万吨。

2023年8月8日，重庆市地质勘查开发局107地质队作出情况说明，四川立诚矿业评估咨询有限公司对龙平矿权和岩湾矿权进行评估作价所依据的《现场调查报告》系伪造（107地质队无存档），这实际说明了四川国亿在中信银行贷款所依赖的矿权评估无任何事实基础。

2022年8月，成都市中级人民法院委托中安金石（北京）矿业技术服务有限公司对龙平矿权进行了评估，其评估值仅为291.74万元。

显而易见，徐忠贤、曹志刚等为了从中信银行骗取贷款，对作为抵押物的两处矿权价值进行了恶性膨胀。

然而，如果没有张正涛作为内应，如此抵押物怎么可能过得了中信银行成都分行的严格风控呢？

尚未开展经营1.5亿元即被瓜分殆尽

曹志刚的叛变直接导致了中科矿业1.5亿元巨额贷款的实控！

2015年11月24日，四川国亿终于从中信银行成都支行获得1.5亿元贷款。双方约定，此笔银行贷款将用于四川国亿下属企业中科矿业日常企业经营中的流动资金补足。同时，双方明确，四川国亿不得改变贷款用途。不得将上述贷款用于固定资产、股权等投资，不得用于禁止生产、经营的领域和用途，不得任意挪用贷款资金。

双方还同时约定了每次提款的先决条件：

1、四川国亿没有违反合同及担保文件以及其他相关文件的规定或约定；

2、担保文件持续有效，且担保未出现中信银行认为可能不利于其债权实现的不利变化；

3、四川国亿财务状况没有出现可能危害、延误或阻止其履行贷款合同的不利变化。

然而，四川国亿、中科联合资本都只是一个壳而已，没有任何资产、资源保障。1.5亿元贷款到了四川国亿之后旋即被转到中科联合资本账上。随后，该笔巨款又迅速从中科联合资本飞到了中科矿业。

而摆在中科矿业账户上的1.5亿元贷款成了诈骗犯们的唐僧肉！

徐忠贤、徐建明兄弟从中科矿业转走18564156.2元

是谁让中信银行这笔巨额贷款处于完全失控的状态？

林杰原来认为，曹志刚是曾经是自己的部下，又在公司占有股份，没有他的签字，无法付款，因此他完全能控制住贷款资金的流向。

贷款一到账，徐忠贤、张正涛等随即开起了搬运模式！而曹志刚则完全沦为他们的提线木偶或助攻手！

2015年11月30日，中科矿业代中科资本支付承接债务向陈继军支付350万元；

2015年12月3日，曹志刚、徐忠贤用四川国亿用于生产的流动性贷款为四川省福斯特矿业结清了以顺亿矿业鞍子冯家重晶石矿作为抵押担保在中信银行成都分行光华支行贷款本金及利息总计62769715.05元。

而冯家重晶石矿从顺亿矿业接手，非法占用当地20多户农民耕地98亩，从来没有进行过生产经营，没有产出过一吨重晶石，也没有给彭水县政府上过一毛钱的矿产资源税。这个重晶石矿是如何值6000万的呢？

没有财务尽调，没有资产评估，没有产权过户，曹志刚作为董事长的中科矿业为什么要支付这笔明显与中信银行贷款用途完全不符的巨额资金呢？

此时，中信银行的贷后监管在哪里？

同日中科矿业，代四川福斯特矿业偿还陈继军债务700万元；代贺彬偿还王文庆债务1300万元；代东瑞矿业偿还徐忠贤债务634万元；代东瑞矿业偿还叶于群债务1252万元。

2015年12月3日，在短短一天之内，中科矿业就有1.01629715亿元被非法侵占。

2015年12月29日至2016年5月11日，中科矿业又分5次给周六新转款1300万元，用于股权收购。

半年时间内，在没有任何财务尽调，没有进行债务确认，也没有进行任何矿权过户的前提下，中科矿业用于生产经营的1.5亿元贷款已经被曹志刚、徐忠贤、周六新、陈继军、王文庆、叶于群等非法侵吞了118129715元。

半年时间里，中科矿业的贷款被转走了118129715元！

这充分体现了金融诈骗的典型特征。

彭水县高安矿业有限公司，唯一股东是徐忠贤，企业法人为其亲兄弟徐建明。该公司与中科矿业和中科联合资本均无任何收购意向。

2015年12月10日，中科矿业以代付收购款为名向彭水县高安矿业有限公司转款1300万元。

2016年1月28日，彭水县高安矿业有限公司再次向中科矿业借款350万元。

通过一系列骚操作，徐忠贤、徐建明两兄弟一共侵吞中科矿业资金18564156.2元。

除此之外，鞍子镇供电所的所长张中高还在中科矿业领取了180万元的工程款，收取了44.5万元罚款滞纳金。

刘远军先后在中科矿业领走现金708406.32元。

冯远平在中科矿业领取现金1333249.7元。

中科矿业还给彭水县社保局劳动监察大队账户支付150万元。中科矿业根本没有开展生产经营活动，也没有拖欠员工工资的记录，这笔钱最后去了哪里呢？

2016年3月16日，中科矿业在北京举行会议，中信银行张正涛要求中科矿业恢复生产。然而此时，1.5亿元生产经营贷款已经被徐忠贤、曹志刚等人瓜分殆尽。

为了落实生产经营活动，林杰调集资金1070万元用于彭水鞍子冯家萤石选矿厂项目。但曹志刚只将其中570万元用在了选矿厂的生产建设，另外的500万则被其私人占有。选矿厂试运行7天，生产了千余吨萤石粉后就不了了之。

中科联合资本并购的标的一钱不值

再来看中科矿业计划并购的几个标的的情况。

东瑞矿业，2012年3月10日注册成立，注册资本金100万元，徐忠贤持股10%。2015年7月该公司被列入经营异常，2017年11月即被吊销，其持有的坡脚萤石矿2017年被要求关停。

重庆东瑞，2012年2月14日成立，注册地与东瑞矿业相同，其法人为高泽江。该公司于2015年7月被列入经营异常，同样是2017年11月被吊销。

顺亿矿业，注册资本100万元，只有一栋投资不足百万元的办公楼，连非法租赁20多户当地农民的98亩耕地的租金都长期拖欠，更没有正常的生产经营活动。

中国信达资产管理公司四川分公司2.4亿本息目前只追回两万元！

东瑞矿业持股的船仙矿业，2007年6月11日成立，注册资本20万元。2015年7月9日作价3000万元转让给中科联合资本。当年12月15日，又被徐忠贤转让给甘肃万福商贸有限公司。

显然，徐忠贤、张正涛用来诱骗林杰的企业和矿权基本就是一钱不值，但是却骗走了其进行全额担保，从中心银行获得的1.5亿元贷款。

2019年，中信银行成都分行将四川国亿1.5亿元不良贷款以四折的价格转让给信达资产四川分公司，损失本息亿元以上。

随后，中国信达资产管理公司四川分公司展开了不良资产的催收，截至目前，已经成功收回两万元，直接导致国有资产2.4亿元面临流失。