FBI介入调查，跨国骗局精心设计！4300万股息遭骇客骗光

一起针对上市企业的大规模跨国电信诈骗案近日曝光，震惊台商业界。

台湾上柜公司纳米医材发布重大公告称，其美国重要子公司AST VISIONCARE INC.本应获得的142.5万美元（约新台币4300万元）现金股利，竟遭诈骗集团通过伪造电子邮件手段全数骗走，且资金已被提领一空。目前美国联邦调查局（FBI）已介入调查，但资金流向仍成谜。

▌精心设计的跨国骗局

事件源于纳米医材另一家重要子公司MILLENNIUM BIOMEDICAL, INC.（以下简称MBI）。根据公告，MBI于今年8月20日经董事会决议发放现金股利150万美元，依持股比例分配，纳米医材母公司获配7.5万美元，而AST VISIONCARE INC.则应获142.5万美元。

然而，在汇款确认过程中，诈骗集团利用精密手法截获了关键信息。8月24日，MBI通过电子邮件向ASTVC-US确认银行汇款信息，但后者从未收到这封邮件。经查证，双方在此期间并无任何邮件往来记录。

更令人震惊的是，8月25日MBI收到的「确认回信」竟是诈骗集团冒充ASTVC-US发送的伪造邮件，其中包含虚假的银行账户信息和汇款指示。MBI在不知情的情况下，依照假指示将142.5万美元汇入诈骗集团指定的账户。

▌发现为时已晚

待ASTVC-US向MBI查询股利是否汇出时，真相才大白。双方立即警觉事态严重，迅速通报银行追查。然而，经银行确认，汇入虚假账户的款项已被全数提领，资金去向不明。

纳米医材在事件发生后立即采取紧急应对措施：一方面向汇款银行通报诈骗情事，另一方面向美国联邦调查局（FBI）报案。

目前FBI已受理此案，正在追查资金流向和相关嫌疑人。

▌损失恐难追回，商业电子邮件诈骗（BEC）警钟再响

根据纳米医材公告，此案件无法获得保险理赔，预计最大损失金额达142.5万美元，最终损失将视调查结果而定。这对一家上市公司而言，不仅是财务上的重大打击，更暴露了跨国企业面对新型态网络诈骗的脆弱性。

纳米医材强调，公司正全力配合相关机构调查，同时重新检视内部作业流程，强化内部控制机制，并加强防诈骗邮件教育训练，检讨后续应变处理措施。

此案是典型的商业电子邮件诈骗（Business Email Compromise，BEC）。诈骗集团通过入侵或仿造企业电子邮件，冒充高层或合作伙伴，诱导企业将款项汇入虚假账户。据FBI统计，BEC诈骗在全球造成的经济损失逐年攀升，2022年已达数十亿美元规模。

跨国企业因业务往来频繁，汇款确认程序复杂，更容易成为攻击目标。此案特别值得警惕的是，诈骗集团精准掌握了企业股利发放的时程和内部沟通模式，显示出高度组织化和事前情报收集的特征。

纳米医材子公司遭遇的诈骗案，给所有企业敲响了警钟。在数字化时代，诈骗手段不断升级，从传统的电话诈骗到如今的精准网络攻击，企业防诈工作面临全新挑战。

专家建议，企业应建立多重验证机制，特别是大额汇款必须通过电话、视频会议等不同渠道进行二次确认；定期更新网络安全系统，加强员工防诈意识培训；与银行建立特殊交易预警机制，设置汇款延迟到账时间窗等防护措施。

随着FBI调查的持续进行，此案的最终结果仍待观察。但可以肯定的是，这场涉及两岸三地与美国之间的跨国诈骗案，再次凸显了全球合作打击网络犯罪的重要性。对企业而言，强化内部控制和提升防诈能力，已成为企业经营不可或缺的一环。

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