港中大学生洗黑钱3.6亿:香港为什么成为黑金乐土?

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为什么在香港,洗钱竟是司空见惯的事情?                  
               
             

世界华人周刊专栏作者:顾景言

新闻背后,有你不知道的世界

6月23日,一位22岁的的女大学生在香港被捕。

警方已经盯了她很久。她是个洗黑钱的高手。

这位就读于香港中文大学的女高材生,在不到一年的时间里,洗钱数额高达3.6亿!

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▲ 港媒报道截图

大陆网友们瞠目结舌:

“高材生干点什么不好,偏偏去洗钱!”

“也是个人才啊,可惜这种智商用来犯罪了。”

然而,这位女大学生的罪行,在香港并不是什么稀奇事。

仅仅在过去一年时间里,香港关于洗黑钱的可疑案例共有47,558宗,其中有95人罪名成立。

而在过去6年内
               (2013—2019)
               ,香港涉嫌洗黑钱的案件达到35万宗,被限制的财产总值达95亿港币。其实若按香港GDP折算,光2012年,内地经香港洗钱的资金规模至少达到每年2000亿港元。

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               资料来源:联合财富情报组 

在香港,洗钱是件司空见惯的事情。                
               
             

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▲ 周颖嘉公布“洗钱案”详情

甚至很多大牌港星,都曾经参与到洗黑钱活动中,成为犯罪分子的帮凶。

为什么香港成为了“黑金乐土”?

为什么犯罪分子热衷于洗钱?

洗钱是否和普通人没什么关系?

答案令人不寒而栗:洗钱,和每个人息息相关。                
               
             

很多人的心里会有一个巨大的问号:什么是洗钱?
             

简单来说,就是通过各种手段,把不干净的“黑钱”变成干净的“白钱”。

比如曾有贪官利用彩票进行洗钱。

具体的操作方法就是,找到一位中了大奖的彩票主人,给他比中奖金额更多的钱买下这张彩票,然后由贪官本人去领奖。

这样一来,贪官受贿所得的“黑钱”,就变成了中彩票的合法所得。

“巨额财产来历不明”这把达摩克利斯之剑,终于从贪官的头上撤掉了。

即使被人举报,办案人员也很难找寻到蛛丝马迹。

还有一种洗钱方式,就是通过古玩字画。                
               
             

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有句话说得很风雅:“艺术是无价的”。

贪官将自己收藏的古玩字画委托给古董商人,行贿者花高价买走。

即使花了再多的钱,外面的人也说不出什么,行贿者完全可以说自己认为那些古董值得那个价钱。

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这个过程,受贿者和行贿者的手都是干净的。

古董商人成为了他们的“白手套”。

不仅是贪官喜欢洗钱。黑帮团伙、恐怖分子、诈骗犯……凡是手里握着见不得光的钱,都热衷于洗钱。

不过,洗钱可不是件容易事。

只要政府不傻,就绝不会任由这种行为泛滥。

藏在黑暗里的每一笔钱,都可能会威胁到社会的稳定甚至是国家安全。                
               
             

著名的渣打银行,就曾经被美国政府指控。

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2012年,渣打银行给纽约州金融局缴纳了3.4亿美金的罚款。

这家国际著名银行,被指控的罪名就是帮助伊朗洗钱,违反美国反洗黑钱的法律。

宋丹丹的前夫英达,也曾因为涉嫌洗钱在美国被捕。

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在中国大陆,警方更是不遗余力追查洗钱行为。

在这种情况下,出现了一种特殊现象:

有洗钱需求的人,都往香港跑。

香港为什么会成为“洗钱圣地”?                
             

税率低是首要原因。                
               
             

犯罪分子们洗钱也是要考虑成本的,如果税率太高,洗来洗去自己的黑钱缩水太多,未免有些划不来。

香港曾经是英国的殖民地,税法的制定以英国为蓝本,个人所得税较低。


在香港回归之后,则又享受到另一红利。

按照“一国两制”的规定,香港不需要向中央政府交税。

这就造成,香港的税种至今比大陆少很多。

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例如大陆重要税种之一——增值税,在香港完全不存在。
             

这就给洗黑钱提供了很大便利。

同样一笔钱,通过不同渠道倒腾了好多次,只需要交一点点税金,这怎么能不让洗黑钱的人欣喜若狂?

不设外汇管制,则是另一重要原因。

作为一个自由港,香港是世界范围内的重要金融中心,每天都有巨额资金进出。

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没有额度限制,这些钱可以自由流亡世界各国。

在这样的金融环境下,转移资金不容易引起注意。

这就给了犯罪集团浑水摸鱼的机会。

2001年,香港最大的洗钱集团被捣毁,涉案金额竟然高达500亿港元!

这个犯罪集团的“业务”在很多国家都有开展,香港是最重要的“大本营”。

在香港,洗钱的手段,堪称五花八门。

成立空壳公司,是比较常见的方法。                
             

最近,一名63岁女子在高等法院被裁定串谋清洗黑钱的罪行,被判入狱6年8个月。

她于2011年至2012年在港期间,成立空壳公司并开设户口。

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此后,她借出银行户口以进行洗黑钱的活动,但其实她自己一共赚了不到4000块钱。

这位老太太与其说是坏,倒不如说是蠢。

很明显,她是被人利用了。

同样“无知者无畏”的,还有一个22岁的内地大学生。

2013年,他帮一位长辈叔叔开了一个香港户口用来转钱。

警方查证之后,发现是用来洗黑钱,涉及131亿港币,最终该学生被判刑。

拍电影,也曾被香港黑帮视为洗钱妙招。                
               
             

看港片比较多的人可能会有一种同感:有些电影明明拍得非常垃圾,但是拍摄的成本却格外高昂,明明根本就不值那个价钱!

在黑帮势力猖獗的80年代,不少港星都被迫拍过烂片。

就连一向清高的张国荣,都被黑帮逼着拍了色情片《红楼春上春》。

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▲ 1977年《红楼春上春》剧照,张国荣饰演贾宝玉

这可不是黑帮团伙有多喜欢看色情片,而是有着很现实的考虑。

这些烂片的很大一个目的,就是洗钱。

当时香港回归已经提上日程,黑帮迫切需要把自己的脏钱洗白。

虚报预算,虚假票房,一部片子都能洗上千万。

后来,大陆的一些人也有样学样,动起了歪心思。

孙红雷曾经说过:

“我们每天接到剧本,有70%都是不能拍的,拍了肯定赔钱。有些投资方就是通过拍电视剧来泡女演员、洗钱,乱七八糟的,让这个行业不像以前那么干净了。”

内地捞钱,香港洗钱,也成为一些人的常见手法。                
               
             

最引人注目的,是2013年的赵丹娜事件。

赵丹娜是一位非常神秘的内地女子,2013年在香港被关押,罪名是洗钱。

她洗黑钱的数目足以让所有人悚然心惊:100亿港元!

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有网友惊呼:100亿港币,都够造航空母舰了吧!

赵丹娜是何方神圣?谁也不知道。

在大陆新闻里,从来没听说哪位商界大佬的女儿叫这个名字。

香港警方查到的她的身份,只不过是一个二十多岁的家庭主妇而已。

这100亿港元黑钱是怎么得来的?更是无人知晓!

赵丹娜是为自己家族洗黑钱,还是被哪位大人物支使操控?

这些疑问,随着赵丹娜的神秘消失,成为了永远的谜。

2014年1月7日,赵丹娜舍弃了自己已经缴纳的3000万保证金出逃。

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不知道使用了怎样的手段,她竟然神不知鬼不觉地逃出了香港。

从此之后,赵丹娜再也没有出现过。她就像人间蒸发了一样。

表面看来,洗钱似乎离普通人的生活很遥远。

其实不然。

虽然大陆的法律严密,让洗钱分子纷纷跑去香港,但是依然有人敢于铤而走险。

洗钱的事情,很可能就发生在我们身边。                
             

有很多对洗黑钱不了解的普通民众,成为犯罪分子的猎物,稀里糊涂地就成为了洗钱链条上的一环。

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2015年,杭州一个姓邓的小伙子,突然被捕。

邓某非常震惊,因为他平时安分守己,从来没有干过什么非法勾当。

警察却告诉他,他涉嫌洗黑钱。

原来,邓某曾经把自己的一张银行卡以200元的价格卖了出去。当时他还沾沾自喜,认为白赚了200块。

没想到,购买这张银行卡的人,就是为了洗黑钱。


​账户被警方盯上之后,户主小邓自然也就成了犯罪嫌疑人之一,不得不到局子里走了一圈。

类似的骗局还有很多。

现在网络上“高价收购微信号”的广告有很多,价格从几十元到几百元,看上去十分诱人。

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最值钱的是完全实名的微信号,次一点的就是半实名的,最不值钱的就是未实名。

不少人为了多拿几十块钱,把自己实名认证的微信号卖了出去。

然而,中国有一句古话,天下没有免费的午餐。

还有一句话,事出反常必有妖。

这些微信号,无一例外是被用到黑色交易之中。有的被做成了色情小号,有的被用来诈骗,还有很大一部分用来洗钱。

一旦被警方查处,微信号的原主人也很可能惹上麻烦。

看似不起眼的个人账户,其实关乎到我们的信誉和安危。

保护好个人信息,谨防掉入洗黑钱的漩涡,应该成为每个人的必修课。                
               
      


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