卖芯片被骗几十万,我发现我太相信供应商了
天天防天天看,骗子为啥总是一茬接一茬出现?
钱没拿到货还是假的,对方反咬我换货,怎么办?
原本靠谱的供应商,怎么现在成骗子了?
起诉前要做哪些准备,怎样才能更快立案?
被骗后大部分钱款都没有后续,真的拿骗子一点办法都没有?
如何防被骗?如何追骗款?有没有一套可预防的方法论?
行情起起伏伏,骗子倒是年年都有。想想前两年著名的“白鸽”骗局,再到近期涉案金额上百万的喻XX骗局,只能说道理大家都懂,但总是被骗之后才后知后觉,“我太相信我的供应商了!”
除了长记性,还有哪些方法可以让我们防被骗?在近期的芯片超人俱乐部课堂上,我们邀请到了前红圈所律师,骗局亲历者,QC质检工程师,成功“追债”亲历者等分别从法律角度和业务层面把以上问题聊透了,并将部分内容作以下分享:
1. 芯片分销,都有哪些骗局类型?
2. 被骗几十万后,我是如何追回货款的?
3. 骗局年年有,我们真的毫无办法吗?
01
芯片骗局有哪些?
从2017年到现在,我们陆陆续续写了约20篇关于芯片分销骗局的文章,总结下来骗局大概可以分为三种:骗货的,骗钱的,以及最新骗脸熟的。
第一种,骗货的。
一般都是用假需求引人上钩,再利用账期、“先发货后付款”等拖延时间,卷货跑路。即便是先付款后发货,也有人会利用第三方支付平台的“漏洞”,比如买家无理由退款等来“逃单”。去年就有骗子骗了两笔国产芯片代理商GD的货,总价值高达105万元,人正处失联中。
第二种,骗钱的。
这里面又细分为骗货款和骗定金的。
骗货款最常见的就是空手套白狼,找一个干净的空壳公司,再用看上去专业的网站和业务人员唬住,骗人家付完款之后就消失不见了。
很多还会借壳骗人,伪装成其他公司的业务人员,或者冒用其他公司的名义来进行交易,完成后就卷款走人,也有的会发一些“垃圾”芯片来混过去,当然要找他退款肯定是再也找不到了。
骗定金的有只收定金不交货的,也有本来是靠谱供应商,结果收完定金交不出来,最后破罐子破摔跑路的。
第三种,骗脸熟。
大家都知道,在市场里,有时是真的可以“刷脸”的。只要有信誉、和档口老板熟,靠一张脸就可以拿下订单、甚至拿货。
去年有人爆料,有人谎称是当事人最好的朋友,借此拉近关系,混脸熟。据说这个骗子已经靠这个理由走了十几家公司了。这种基本就是行骗之前的准备工作,借他人的名义以及信誉为自己铺路,后期进行骗定金等操作。这种骗局可能还会牵连无辜的供应商,莫名其妙多了个倒霉朋友,之后万一客户被骗,可能还要背黑锅。
02
被骗几十万后,
我是如何追回货款的?
深圳杰旭鑫合伙人Gina, 从事芯片分销11年,主做TI、ADI、MPS的分销。
2021年的时候,Gina接到了一个外贸订单,找到了一个老乡,拿了两批货,第一批货比较顺利,她想着两批货到了一起发,结果第二批价值58万元的货出了问题。
当时Gina为了尽快交货客户,让老乡没有封口就直接寄了过来,自己经过重新封口之后,就这样把货发了出去。当时觉得这个货是老乡那里来的,盲目相信没问题,没想到2-3个月之后,客户反映这个货是翻新的。
出现问题之后,Gina第一时间向客户负责,之后就开始漫长的追偿之路。在经历了被污蔑换货,查找假货证据,指出报关单错误证明自身清白等一些列操作之后,Gina最终赢下了一审和二审。
现在,Gina已经追回了18万元,法院冻结了39万,保守估计可以追回57万,后面还要看法院的强制执行情况。
在此次追回款项的过程中,Gina总结了三个步骤建议:首先是去检测机构检测;其次研究聊天记录,找到对方违约的记录;三是研究标签,找到假货的蛛丝马迹。
从传统芯片行业从业者角度来说,能拿回这个钱是不可想象的。前红圈所律师,北京云九律师事务所管理合伙人任蒙表示,从律师更上层的角度去看,芯片骗局首先要判断是刑事上的诈骗还是民事上的经济纠纷。
民事案件可动用的手段是相对有限的,而刑事案件中,警察能有相应的权限去调查现金流,看他个人、公司、以及周围人的信息。
在芯片交易过程中的诈骗,往往都是合同诈骗。在判断的时候,首先要看主观主体,主体就是他以什么身份来进行交易,是不是假冒某些人或者公司,主观就是看他是否故意想骗钱,比如他自己是否知道是假货。
还有一个重点就是目的,诈骗的目的不是交易,而是要骗钱。如果我们能够直接证明这个人就是故意以占取财物为目的的,比如钱到手了,人就跑了,钱已经通过账户资金腾挪挪走了,这就是一个很好的辅助证据。
通过上述途径,首先先判断遭遇的骗局是否到了刑事标准,如果达不到,再走民事流程。
民事起诉的目的不一定是要把整个的诉讼流程走完,因为要等审理可能要等2、3个月之久。我们要做的,首先是申请相应的调查令,去看对方名下账户是不是还有钱,尽量先把他的钱款冻住,防止转移,然后再和他慢慢打官司。民事案件最重要的,就是把钱保住。
此外,也可以联合大家共同去报警,对于警方来说,看到的是一个大范围的、金额高的案件,也更好分配警力。
03
骗局年年有
我们真的毫无办法吗?
芯片分销训练营中的一位同学表示,去年10月在老乡群里结识了一个做电子的老乡,对方报了一个需求,他把货送过去之后,30万的货款现在只收到10万。
签合同的时候,对方是用一个别的名字签的合同,而他的公司是经营异常状态。同学表示,当时他就是“太信任对方”了,并抱有侥幸心理,因此没有做背调,直接把货送了过去。
拿不到货款之后,他跑到了对方的办公室并报了警,当天对方立下字据表示明天下午五点之前付完款项,警察便将对方放走了,之后便再也找不到这个人了。
此后经过警方查实,发现这位老乡的名字是假的,这个人实际已经是被执行人并且被限高了。网上能查到的信息显示,对方已经负债了200多万。
这位同学自去年被骗之后便不知道该如何推进,嘉宾和律师在听完之后给出了各自的建议,任律表示这起案件能够尝试向刑事案件靠拢,可以将信息收集整理之后递交警方尝试立案。
像这样的骗局层出不穷,道理我们都懂,实际操作起来,总是容易“太相信对方”了。
任律表示,可以从员工培训和合同管理两方面来防止被骗。
首先要从源头上了解市场上有哪些诈骗形式,来审视交易对象是不是真实准确。此外,过往很多已判决的诈骗案例的文书是公开的,我们可以总结归纳,然后在日常培训员工的时候传递防诈意识。
另外就是要注重合同管理,并不仅仅要关注文本,合同管理人员应该把对方的身份、公司等信息都去检验一下,包括劳动仲裁、成立时间、登记电话等等。需要特别关注的两点是现金流和货物流。
当我们收到假货,或者品质有问题的货怎么办?
Gina通过自身的追偿经历以及多年的交易经验总结表示:
首先要认真查阅合同条款,看看哪些是有利于自己的,哪些不利于自己,哪怕是自己公司出的合同,也要仔仔细细过条款。
其次在协商过程中,让对方认下这批货是关键,把品质问题直接抛给对方,避免狡猾的卖家质疑掉包。协商过程需要跟对方溯源,让对方提供相应资料,做完这一切还是无法达成一致,拿合同条款来谈判,并且在谈判同时可以进行检测。
再是投诉12345,这个效率大概是2周左右,一般是举报形式,但是不能举报合同纠纷。如果确定要起诉,还是免掉这一步,大概率是无用功。
芯片超人花姐表示,防骗的核心首先还是要管住钱,一旦钱到了别人手里,就会变得很被动,所以要管住预付款。
其次就是重视流程,采购销售,财务,品质,物流,法务等环节的管理都做到位,每个环节都要责任到人,把最容易造成风险的点设计成绩效中的考核点环环相扣,就可以控制风险。并且,老板不要拍板做所有的决定,把自己也放进流程里面。
此外,有些时候我们也需要律师从法律的角度给出专业的意见,除了帮忙分析案例,律师更了解执法人员以及案件双方的心理逻辑,从更综合的角度来判断并处理问题,能帮助我们更大几率赢下诉讼。
花姐表示,现在芯片分销行业各行各业的人才都进来了,要开始打高端局了,而且国家的法律法规愈加完善,因此,我们在做生意的时候一定要注意合规问题。