1天立案4家财富公司，下一个会是谁？

日前，根据各地警方通报，又有包括财富大管家、金瑞龙、国邦盛世、弘哲金富在内的多家财富公司因涉嫌非法吸收公众存款而被立案侦查。

都说“你不理财、财不理你”，但这两年，财富圈可谓“雷声不断”，包括中植系、海银财富等，纷纷传出暴雷的消息，让投资者防不胜防。

而更值得警惕的是，或许还有更多公司，正走在暴雷的路上。

01 帮吸人员被追缴违法所得

2025年5月21日，呼伦贝尔市公安局海拉尔分局对外发布了关于内蒙古金瑞龙系涉嫌非法吸收公众存款报案时限的通告。

公告显示，呼伦贝尔市公安局海拉尔分局正在办理金瑞龙系张某某等人涉嫌非法吸收公众存款案，请目前仍未到公安机关报案的投资受害人于6月21日前到呼伦贝尔市公安局海拉尔分局经济犯罪侦查大队报案登记。

时隔三天，5月24日，位于山西的灵石县公安局，同样发布了金瑞龙系的深圳前海金瑞龙互联网金融服务有限公司灵石分公司、北京金瑞龙互联网信息服务有限公司灵石分公司等公司非法吸收公众存款案的通告。

通告称，目前该案主要犯罪嫌疑人闫某等人已被依法采取刑事强制措施，投资人员尽快携带相关资料报案。

实际上，自2021年起，已有包括垣曲县公安局、秦皇岛市公安局海港分局、乌兰察布市凉城县公安局、昌黎县公安局、包头市公安局、霍州市公安局、迁安市公安局、建宁县公安局、连云港市公安局海州分局、永安市公安局、平罗县公安局、淮南市公安局、阿拉善盟公安局等共计十多个地方的公安机关对金瑞龙在当地的的分支机构立案。

除了金瑞龙，还有三家财富公司被警方通报。其中，5月21日，呼和浩特市公安局赛罕区分局对外发布通报，北京财富大管家信息咨询有限公司呼和浩特市公司涉嫌非法吸收公众存款立案侦查，并对相关负责人采取强制措施。

同在5月21日，巨野县公安局对外发布了关于侦办国邦盛世（深圳）控股集团有限公司巨野公司涉嫌非法吸收公众存款案有关事项的通告；葫芦岛市公安局龙港分局对外发布了关于弘哲金富资产管理（上海）有限公司大连分公司葫芦岛营业部非法吸收公众存款案的公告。

柒财经发现，这些被通报的公司以及其关联公司，都有一个共同的特征，就是已经被吊销或注销。

另外，不同以往，今年多地公安在针对非吸公司发布的立案侦查公告中，不光强调了投资人要及时报案登记，同时开始追究除负责人以外的相关从业人员的责任。

如巨野县公安局就在通告中强调，对于帮助吸收资金的人员支付的工资、佣金、提成、返点费、好处费、代理费等将依法追缴，相关从业人员（含离职人员）主动向公安机关投案自首、说明情况并退还在任职期间的违法所得。

02 不少知名公司暴雷或被通报

不光是上述被通报的公司，这两年，不少财富公司纷纷暴雷，其中不乏知名头部企业和一些明星企业。

最知名的莫过于中植系。2023年年中，“中植系”金融产品大面积出现兑付违约。当年11月，中植集团正式宣布“爆雷”。其在公开信中称，经初步尽调显示，债务规模巨大，剔除保证金后相关负债本息规模为4200亿元至4600亿元，而中植集团已严重资不抵债。

对此，北京市公安局朝阳分局依法对“中植系”所属财富公司涉嫌违法犯罪立案侦查，对解某某等多名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施。

去年6月28日，北京市第一中级人民法院公告称，中植企业集团管理人提交申请称，中植系企业存在复杂的关联关系，财产分布广泛，负债金额巨大。经调查，中植集团与中海晟丰（北京）资本管理有限公司等247家企业存在高度关联性且法人人格高度混同，区分企业财产成本过高，单独破产清算将严重损害全体债权人的公平清偿利益。因此，管理人申请对中植集团等248家企业进行实质合并破产清算。

这也标志着存续29年的万亿中植系“土崩瓦解”。

海银财富同样是在2023年出现危机。当年12月初，海银财富旗下产品开始全线停止兑付。至2023年12月中旬，消息开始传出，海银财富及关联公司岩石股份的股价连日暴跌。

彼时，海银财富发布公告称，近期受经济下行的影响，项目出现迟延，海银财富已成立专项小组，积极协调项目相关方筹划处置方案。

去年9月，上海市公安局奉贤分局发布一则警情通报，依法对海银财富管理有限公司涉嫌非法集资犯罪立案侦查，对韩某某、韩某、王某等采取刑事强制措施。据媒体报道，海银财富所销售的理财产品全数违规，并操控数十家空壳公司构筑了规模超过700亿元的“嵌套资金池”。

资料显示，2006年，海银财富成立于上海陆家嘴核心区域，在国内80余座主要城市先后设立170余家财富中心。2021年3月26日，海银财富背后控股股东海银控股在美国纳斯达克上市。截至2022年末，海银财富拥有员工超2500人，为累计超过14.6万的个人和机构提供服务。

另外，去年上海黄浦区一家号称管理规模500亿元的金融机构华设资产突然爆雷，该公司曾先后获得四轮融资。

去年11月5日，深圳市公安局福田分局通报称，“鼎益丰”及其关联公司发行虚假理财产品和“DDO数字期权”（属于“空气币”），从事非法活动，已涉嫌犯罪。公安机关已对隋某义、马某秋等人以涉嫌集资诈骗等犯罪依法采取刑事强制措施。有媒体报道，其涉及投资者50万人左右，总金额在1000多亿。

暴雷之外，还有不少知名公司也曾被通报或点名。如在2020年，莱州公安曾发布了“关于恒昌（张舟怡帆）的风险提示”，提示函中指出北京恒昌利通投资管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款，省综合大数据平台初步研判认为该公司存在重大非法集资风险。北京恒昌在莱州市的业务服务公司为北京张舟怡帆网络技术有限公司莱州分公司。

另外，据贵阳晚报2016年报道，绍兴市公安局曾以“非法吸储”查处一家名为“北京恒昌”的公司，该公司系恒昌财富投资管理（北京）有限公司（下称恒昌财富）在绍兴的一家分公司。根据警方向当地媒体通报，恒昌财富这家分公司涉及受害人134人，合计金额3299万元，后资金全部归还受害人。