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汇丰银行,我劝你善良!

7月初,英国《金融时报》披露汇丰银行因洗钱等一系列问题而被美国司法部盯上,为逃脱处罚,汇丰同意与美国司法部“配合”,将它的客户--华为公司,一个与汇丰洗钱行为毫不相关的企业,出卖给了美国调查机构,最终导致华为高管在加拿大被扣押。

此事曝光后,大家都在力推这家“优质”银行早日登上“不可靠实体清单”,呼声很高。

汇丰面对“荣誉”十分低调,千方百计展开各种游说,力图远离舆论焦点,避开大家的目光。

其实早在2月份,路透社对此事就有过详细报道,汇丰以出卖客户资料等手段,帮助美国司法部罗织罪名。用别人的血来给自己止血,这种行径在当时却并没有引起舆论重点关注,汇丰公关能力看来不错。它的舆论应对策略是:承认干了这事,但自己是被迫的,暗示它也是“受害者”,大家不要关注我哈。

当时还有不少大V,财经平台为汇丰洗地,它们逻辑是:

汇丰是一家恪守规则,正义感满满,嫉恶如仇的外资银行,对华为的“违规”行为作出了主动反应,将线索交给美国是出于对规则的尊重。

自从中美贸易战爆发以来,这类说辞是投降论者惯用的套路,这样,华为就被说成了“作恶者”,而汇丰则是负责任的金融机构。

但据《金融时报》进一步披露出来的情况,这地就不好洗了,汇丰的人设正在迅速崩塌。任正非在接受《金融时报》采访时指出汇丰的说法有问题,“这家银行从一开始就清楚Skycom在伊朗的业务,也知道Skycom与华为的关系。华为和这家银行之间的邮件可以证明,上面还有银行的LOGO呢。所以从法律的角度来讲,他们不能说他们被骗了或者不知道,因为我们有证据。”

只要法庭把这些证据公开,那么华为被捕高管所涉及的问题是“可以澄清、解决的”,因为汇丰从头到尾是知晓情况的。

美国打压华为,动机出于遏制中国在科技领域进步和发展,带有很强的政治性,法律只是借口。

汇丰之所以将华为扯进自己与美国司法部门之间的纠葛,就是要把华为作为牺牲品,达成与美国的政治交易。汇丰十分清楚,只有在政治上配合美国,才能在法律上逃脱处罚。

那么汇丰到底是怎样一家银行?真的是像一些人所说的“恪守规则,正义感满满”吗?它又是因何被美国司法部门盯上的?

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1865年成立,立足于英国殖民地香港和上海租界,经过一百多年的发展,成为了一家全球性的大银行。

现在大家都知道它是因为洗钱丑闻被美国司法部盯上,但具体细节语焉不详,也许这是它的一个公关策略。

它跟美国的事,得从墨西哥说起,汇丰墨西哥分行是美元从墨西哥进出美国的最重要中转站,占墨西哥美元交易量50%以上。

2007年前后,墨西哥金融监管部门—全国银行委员会(CNBV)发现有大量可疑资金进出汇丰,调查发现该行为是从2000年开始。CNBV在2011年11月向汇丰发出处罚通知,罚款金额为2860万美元,再上滞纳金共为3000万美元左右,并要求整改。依据是墨西哥《反洗钱法》,因为CNBV认为汇丰作为一家跨国银行,在反洗钱措施上存在缺陷。

这事又涉及到美国,而美国调查结果跟墨西哥不一样:汇丰不是反洗钱不力,而是银行自己参与了洗钱勾当。

2012年7月16日,美国参议院下属的常设调查委员会公布针对汇丰的调查报告:过去20年间,汇丰银行与恐怖组织、贩毒集团存在非法交易约为2.5 万笔,涉案金额约160亿美元。

汇丰墨西哥承认,隐瞒上报的可疑资金交易有39笔,未及时上报有1729笔,深感自责,保证不会再犯此类错误……

从美国参议院这份335页报告来看,汇丰多年来一直与美国,墨西哥境内的贩毒集团有密切业务往来,还有基地,塔利班等恐怖组织,另外,汇丰与被美国列入了黑名单的古巴,叙利亚,伊朗,苏丹等国也有业务往来。

帮毒贩洗钱,帮恐怖组织融资,为黑名单国家转移资金,被美国当成典型来打,这就是一些网络大V拼命为其洗地的“遵纪守法”的优质银行。

汇丰墨西哥在开曼群岛的分支机构拥有数万个幽灵账户,但所谓的分支机构却没有办公楼,没有柜台,没有员工,账户连客户信息都没有。幽灵账户有什么用?就是为犯罪组织洗钱提供优质服务。 

这么为客户着想的银行哪里去找?幽灵帐号如何运转?黑钱如何变白?这是个技术活,是汇丰吃饭的手艺,问也白问。规则是什么?更不用问。

除了毒贩是合作伙伴,恐怖组织也可以合作。

2001年“911”事件后,英国汇丰为塔利班保留了两个美元账户,而当时美国将塔利班视为最大恐怖组织,汇丰这活儿也敢接。

2003年,伊朗加大了对汇丰的监管力度,伊朗也是反对银行机构为恐怖组织提服务的,虽然在政治上与美国对立。像沙特的拉吉哈银行与恐怖组织有来往, 该行高层也是“基地”组织的早期捐款人,伊朗肯定要打击。美国也要打击。

汇丰英国总部表面上要求各分行断绝同拉吉哈银行的业务往来,但又默许各分行自行决定。

在高层纵容下,汇丰美国向拉吉哈银行提供了10亿美元融资,2009 年,汇丰香港向拉吉哈银行提供港币服务。

破事越查越多,2010上汇丰瑞士的私人银行还外泄过客户资料,据说是“被盗”,2015年,汇丰连国际足联腐败案都有关系,

美国国会调查报告公布后第二天,2012年7月17日,参议院要求汇丰银行首席合规官戴维·巴格利参加听证会,要他交待汇丰美国,汇丰墨西哥的非法行为是否与英国总部有关联?

巴格利承认他早在四年前就知道墨西哥70%的贩毒洗钱活动是通过汇丰进行,但他只是合规官,不具备控制汇丰全球机构的合规行为的权力。简单说,就是汇丰高层不知道各地分支机构干了些什么事?

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当时汇丰集团主席是斯蒂芬·格林勋爵,2011年CNBV向汇丰开出罚单前,斯蒂芬·格林卸任汇丰主席,摇身一变,出任英国贸易大臣,成了卡梅伦的内阁成员。

那么,奥巴马政府再去追查格林的领导责任,就会影响到美英政治关系,美国总不能将英国内阁大臣传唤到司法部审问吧?

听证会结束后,巴格利宣布辞职,丢车保帅,算是给了个交待。但共和党这边仍然怒不可歇,墨西哥CNBV罚了汇丰3000万美元,那算什么?美国一出手就是15亿美元,最终七七八八加起来是19.2亿美元。

汇丰最怕的不是被罚19亿美元,虽然肉疼,但还承受得起,它最怕美国吊销它的营业执照。当时,美国参议院调查委员会负责人卡尔·莱文就警告过,国会有可能发起提案,吊销汇丰在美国执照。

为了避免最悲惨局面出现,汇丰与美国司法部及金融监管部门达成“延后起诉协议”,协议主要内容之一就是汇丰接受一名美国政府任命的独立合规监察员,2013年走马上任,2017到期。

2013年7月,纽约东区联邦地区法院批准美国延后起诉协议,并保留监督该协议实施情况之权力。

汇丰被美国揪着打的原因及细节大家基本有个了解了,请问那些替汇丰洗地的人,汇丰这些烂事跟中国企业,跟华为可有一毛钱关系?

这五年来,汇丰为了逃过刑事起诉,不是认认真真去改正自己的错误,像它参与国际足联腐败案是2015发生的,而是想坑害别人来挽救自己。

业务发展,既然在北美臭大街了,股东也对它失去盈利能力失去信心,因此汇丰将业务向亚洲转移。

2012年被美国调查时,汇丰在中国有45个城市设有网点,现在已经超过了170个,发展速度之快名列外资银行前几名。

失之美国,收之中国,只要汇丰知错能改,能本本份份经营,这不挺好吗?而且中国大陆欢迎它的到来。

当2016年美国总统大选结束后,汇丰嗅到了政治气味,知道美国要以国家之力打击华为,这样,2013年华为财务高管给汇丰提供的一个小小的PPT文件被汇丰拿出来当成“罪证”交给美国,以便罗织罪名写进起诉书。

PPT文件只是向汇丰表明华为没有任何不合规的行为,而且汇丰也清楚这一点。结果事隔三年之后,捅了客户一刀的汇丰,反而将自己说成是“被欺骗的受害者。”

HSBC,多么纯洁的白莲花,墨西哥毒贩露出了老母亲般的微笑。HSBC难道不是“黑色白痴”的意思?

中国《国际刑事司法协助法》第四条:非经我国主管机关同意,任何外国机构、组织和个人不得在中国进行刑事诉讼活动。中华人民共和国境内的机构,组织和个不得向外国提供证据材料和本法规定的协助。

既然要在中国开展业务,追求业绩,就不要去配合美国的“长臂管辖”,去伤害中国企业的利益,成为可耻又可悲的帮凶。汇丰今天能坑害华为,明天同样能毫不犹豫地坑害别的企业,干了这种事,靠混能混过去?

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从美国拿到的“免死金牌”,在中国何尝不是一张汇丰的“催命符”?

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