发展投顾业态,为什么广州走在前列?

作者:七佰

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2023年11月,广州投资顾问学院、广州投资顾问研究院、广州投顾产业链投资公司正式揭牌运营,标志着广州投顾业态建设工作取得重大突破性进展。

居民高质量理财需求对财富管理转型提出新的要求,行业已经站在了投顾引领转型的历史关口。把握投顾业态发展的时代机遇,广州正全力塑造广州理财资管中心的特色化发展优势。广州敢为天下先的背后,一是居民财富基础较好,科技金融业态丰富,二是有广发证券等头部机构的鼎力支持。

1+1+N,建设“大投顾”业态的广州模式

2022年底,中国财富管理市场规模达到130万亿元人民币,成为全球第二大财富管理市场。居民对高质量财富管理的需求日益增长,财富管理业态正迎来系统性重塑,以投资者利益为中心的投资顾问业态逐渐成为行业发展的重心。

2023年8月以来,证监会出台了活跃资本市场、提振投资者信心的一揽子政策措施。其中,推动投资端改革,着力推进投顾业态发展,成为证监会提升投资者获得感,提振投资者信心的重要抓手。

为助力投资端改革落地,广东证监局、广州市地方金融监管局央地联手,提出全面建设广州投顾业态的“1+4+N”框架,从人才培养、业态培育、多主体共建等方面着手,着力建设广州特色投顾业态。

投顾业态建设是一项系统性工程,“1+4+N”框架运用产业链思维,着力在广州构建主体多元、业态丰富、产业链上下游有效协同的投顾产业生态。一是打造1个投顾培训的“黄埔军校”,建设专业化、高水平的投顾培训体系,解决投顾专业人才数量和质量与投顾业务发展需要之间不匹配的矛盾。二是培育券商类、资管类、银行类、独立投顾等4类标杆性投顾机构,搭建多层次、立体式、个性化的财富管理服务体系,为居民财富管理提供一站式综合解决方案。三是集聚N类投顾产业链生态主体,以设立专门的产业链投资机构和政府引导基金为抓手,大力培育独立投顾机构、投顾服务机构、金融科技公司等类型机构,打造完整的产业生态。

2023年11月6日,广东证券基金行业联合发起设立的广州投资顾问学院、广州投资顾问研究院和广州投顾产业链投资公司,标志着广州将打造投顾业态的三个“战略支点”落地,也创造了国内投顾行业发展历史上的三个“第一”:第一家投顾人员专门培训机构;第一家投顾领域专门研究机构;第一家专注投顾生态塑造的母基金。

广州发展投顾业态建设能领先一步,有其特有的资源禀赋和财富土壤条件。粤港澳大湾区是全球最富经济活力的湾区之一,地处改革开放前沿,居民财富充沛。同时,区位金融业态丰富,拥有一批优秀的头部机构和领军人才,亦为投顾业态建设提供了先发优势。

好产品、好服务,打造财富管理的广发模式

广发证券凭借投顾队伍建设行业领先的优势,深度参与了相关机构的设立。作为广州投资顾问学院和广州投顾产业链投资公司的发起方之一,广发证券致力于提供优质的综合金融服务,支持广州投顾业态建设,促进资本市场的高质量发展。

作为大湾区成长起来的资本市场专业机构,广发证券是业内较早提出财富管理转型的券商。早在2013年便成立了财富管理部,并持续重视投顾专业能力的打造。截至2023年11月底,广发证券母公司口径拥有证券投资顾问4412名,行业排名第一。

为给广大投资者提供更优质、更专业的财富管理服务,广发证券从“投”与“顾”两端发力,为客户提供“好产品”、“好服务”,打造财富管理的广发模式。

“好产品”是打造差异化的产品和服务供给体系。广发证券发挥集团旗下两个基金公司、一家资产管理公司在深度投研、产品设计等方面的独特优势,以及母公司在客户服务、产品代销等方面的领先优势,进一步构建完善全资产类别的综合产品服务方案,不断提升产品供给的数量和质量,形成差异化的产品和服务体系,以期更加精准有效地服务客户对金融资产配置的个性化需求,助力客户达成投资目标。

“好服务”是持续优化全流程投顾陪伴体系。加强线下投顾专业能力培训和线上投顾资讯的全覆盖,为客户提供更加优质的“投前、投中、投后”全流程服务。同时,强化科技赋能,完善端到端的投顾服务平台化体系,为线下投顾团队展业、线上投教资讯触达、客户投资盈利情况分析等提供有力的运营工具,以帮助投顾人员更好地发现并满足客户的资产配置需求。

以优质的投顾服务改善居民的理财体验,才能有效引导居民财富更多进入资本市场,服务实体经济发展,最终形成良性循环。

投资端的改革势在必行,但道路漫长。唯有秉持高质量发展理念,与国家战略同频共振,坚定不移走中国特色金融发展道路,我们才能加速构建中国特色的现代金融体系。

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