连领4张罚单被罚190万！浦发银行遭大股东等减持可转债，收钱不办事被监管点名

7月初，A股乘风破浪，牛气冲天，上证指数冲破3400点，券商、银行股成牛市主要推手。

柒财经旗下互联网金融新闻中心注意到，浦发银行股价于7月7日一度冲击至12.69元/股，而这一价格曾在1月14日盘中出现过，也是今年以来的最高股价。

不过，在资本市场上，股民在享受狂欢同时，同样在7月7日，大连银保监局对外公布8张行政处罚信息公开表中，浦发银行大连分行领了4张罚单，合计被罚190万元。

而同一天（7月7日），浦发银行收到来自第一大股东的告知函，即该股东及一致行动人减持部分浦发银行可转债。

01连“吃”四张罚单 涉贷后管理不到位等

具体来看这4张罚单，因贷后管理不到位，导致贷款资金未按约定用途使用，浦发银行大连分行被罚30万元。另一30万元罚单直指，浦发银行大连分行存在贷款“三查”不到位，未按约定用途使用信贷资金情况。

而浦发银行大连分行领的一张50万元罚单是因贷后检查不到位，未按约定用途使用信贷资金，票据业务不合规。此外，还有张80万元罚单，浦发银行大连分行存在主要违法事实是在融资性担保业务中存在未识别关联企业关系及贷后管理不到位等问题。

互联网金融新闻中心注意到，这四张罚单行政处罚依据为《银行业监督管理法》第46条。

即银行业金融机构有未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；拒绝或阻碍非现场监管或者现场检查的； 严重违反审慎经营规则的等六情形之一的将被责令整改。

除了整改外，有违法所得的，没收违法所得，违法所得50万元以上，处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或违法所得不足50万元，处50万元以上200万元以下罚款。

另按照第46条规定，情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

而综合浦发银行大连分行这次领4张罚单均与贷款有关。据2019年财报显示，截至去年末，浦发银行不良贷款率2.05%，较上年末上升0.13个百分点。互联网金融新闻中心注意到，2019年，12家股份制银行中，2.05%不良率处在一个高位。

截至2020年第一季度末，浦发银行不良贷款率达1.99%，较去年末下降0.06个百分点。

02第一大股东及一致行动人减持部分可转债

事实上，在股价上涨、领190万罚单之外，7月7日这天，浦发银行还收到第一大股东上海国际集团有限公司（下称“国际集团”）告知函，国际集团及一致行动人通过上交所交易系统减持了部分浦发银行可转换公司债券（下称“可转债”）。

据浦发银行就第一大股东等减持一事发布公告显示，浦发银行于2019年10月28日公开发行500亿元可转债（5亿张），国际集团及一致行动人合计认购1.48亿张。

自2019年11月15日至20日，国际集团及一致行动人减持可转债5000万张，而仍合计持有可转债9832.1万张的，占发行总量的19.66%。

而从2019年11月25日至2020年7月7日下午上交所收市，国际集团及一致行动人合计减持可转债5000万张。减持完成后，国际集团及一致行动人的合计持有可转债4832.1万张，占发行总量的9.66%。

值得一提的是，6月30日，银保监会公开发布《关于浦发银行发行二级资本债券的批复》，同意浦发银行发行不超过800亿元的二级资本债券，并按有关规定计入其二级资本。

03收钱不办事 被监管点名

互联网金融新闻中心注意到，7月8日（发布减持公告后第二日），浦发银行高开低走，盘中至12.44元/股后持续走低，下午盘开始回升，至收盘时报12.14元/股，涨0.25%。

在这一天（7月8日），银保监会在官网披露，近日，银保监会消费者权益保护局发布2020年第6号通报《关于银行违规涉企收费案例的通报》（下称“通报”），浦发银行、北京农商行等6家银行涉及违规收费。

其中，浦发银行青岛分行（乙方）于2018年9月10日与某公司（甲方）签订《票据池业务合作协议》，约定“乙方及乙方协办行为甲方及甲方成员单位提供票据池业务，乙方有权向甲方收取票据池管理费人民币贰拾万元”，合作期限为一年。

合作期限为一年。协议签订当日，青岛分行向甲方收取管理费20万元。青岛分行“商业汇票管理系统”显示，截至2019年9月16日，该分行并未通过物理空间或电子网络渠道向甲方提供协议约定的票据贴现、质押融资等融资类服务，以及票据入池、保管、信息查询、到期托收等服务。