【本文由“周先”推荐，来自《短文：总觉得美国下一个目标是台积电》评论区，标题为小编添加】

• 湖光山色

• 我来给你算笔账。深圳房价（按房天下最新均价数据）为65842元，一套建面100平的房大约660万，你首付三成大约200万，剩下七成贷款，20年，按等额本息计，每月要还2.96万元。也就是说一个月还3万。

  2020年深圳非私营企业工资为13.73万元（这确实已经很高了，是很多地区的2倍），平均每月1.14万元，其中吃喝拉撒、通讯、交通、租房，用掉5千多（估计还打不住），存下6千，而一个月房贷，要还3万！

  这是非私企业的，如果是私营企业，2020年深圳的数据是74597，平均每月6千2。而房贷，他可不分你是干啥的，一样还3万。

  而且，一般个地方的房价其实都比所谓的均价高（你懂的）。而且，现实中房贷也并没有那么好贷，你的贷款成本实际可能比上面的高不少。而且，这里面还没有计算相关的税费。

普通平头百姓，靠不上爹妈，那怎么办？不活了？其实不会的，没压力就没动力，幸福生活不会从天而降。

不买中心地段，不买一百平，先来个偏一点的老破小上车，算300万（有些都用不了），首付90，贷210（公积金家庭可以贷90万，更低利率再多省一点），月供1万+左右，两公婆团结一心，日子紧一点，和660相比你是不是觉得跳一跳也有可能够得到了？

最理想的情况下，过几年两公婆工资都涨了，老破小也涨价了出手卖掉，就有了换大房子的首付还有富余，再在更高一点的水平上再循环一轮，100平大宅是不是真的就在跟你招手了？

事情还不止于此，你一旦买房上车，前期的投入就有了资产属性，具备了跟随资产价格波动的能力，深圳发展房价涨，你的老破小也会跟着涨，首套房还可以较低成本使用3:7杠杆，这比你用工资存银行去追100平的660万大宅是不是可能性就大一些了？这个跨越台阶难度变低的秘密在哪里？

1、资产和银行存款的区别。2、金融杠杆的力量。如果再加上你的运气还没有差到底，爹妈祖宗三代还多少能有点富余来资助你，或者你有个条件略好一点的男女朋友，那你是不是应该好好把握一下，对家里人，对另一半要做得更好？

所以发泄情绪不解决问题，你改变不了世界，就先改造自己，靠不了神仙皇帝，无产阶级只能依靠自己。

认识几个来深圳的人其实起点都不高，大学都没上来深打工，机会来了搏一搏做点小生意，滚动发展着后来也就买房安家了，都不是个例。北上广深又没有用铁丝网隔起来，进去工作要签证，你都上了大学了还等什么？