你在地下钱庄获益,是有人承担了损失,这次公安硬件上来了打击挺给力

【本文由“世间美好与你环环相扣”推荐,来自《【睡前消息264】向全国发公开信 “求饶”,义乌出了什么事?》评论区,标题为小编添加】

借贴也谈下这次义乌事件。

首先,一个典型的情景是这样的:李四被在国外的骗子张三骗了50万,汇入被骗子控制的二傻的卡内。但张三要在国外取钱,所以找了地下钱庄的王五。

王五让把人民币再汇入其控制的大傻卡内,然后在国外给了张三45万外汇。此时张三部分已了结,但王五还需要一笔反向资金对冲,不然王五的外汇会很快枯竭。

这时国内外贸商小白正好与外国商人小黑有笔50万交易,于是王五通过圈子找到他们。王五让小黑在国外汇款50万外汇给资金池,免手续费,在国内王五用大傻的卡把50万汇给小白。

这样一个对冲周期完成。但是李四报警后,当地警方顺藤摸瓜,发现赃款经二傻,大傻到了小白卡内,于是就把三个人的账户都冻结了,资金只进不出。小白跳脚,就有了开头一幕。(实际情况中洗钱链条更长,更分散)

然后我们来看下地下钱庄的优势。

一是价格便宜。相对正规渠道,地下钱庄可以做到免费甚至可以贴钱。前面那个典型案例中,张三赚了45万,王五赚5万,小白小黑免了手续费,但这一切都是由受害人李四承担的。

二是时间短,正规渠道起码要3,4天,地下钱庄可以做到当天,对小商贩资金周转有好处。

三是避开了外管,走正规渠道外管会对货物和货款是否相符进行核对,不符会被核查乃至处罚。

四是可以避税。这里避的不是关税。我国出口物品很少种类有关税,增值税也大多会退。这里避的是所得税,因为无论个体还是公司,正常结汇的话都要走银行对公账户,可以被税务局核查。走地下钱庄就可以通过个人账户避开。

正因为有这些好处,地下钱庄才会在小外贸经营者中流行。

网上有人说是因为我国汇兑限制,一人只有5万额度造成外贸个体户们不得不用地下钱庄。这种说法是错误的,因为做出口生意,只要到银行开设对公账户,正常结汇是没有数额限制的。我国鼓励出口也不可能在这个方面设限。

当然正规渠道在费用和时间上无法和钱庄相比,那是因为羊毛出在狗身上,你的获益是因为有人承担了损失。

说完地下钱庄的优势,再来说它的坏处。对国家金融秩序的破坏,对违法犯罪活动的助长什么的先不说。即使对于小白这样的使用者也是有巨大隐患的。使用钱庄,汇款人和买方不统一,很难证明这笔钱属于货款(除非把钱庄的人拉来),进而不能主张善意取得。

而根据司法解释,诈骗所得本可适用善意取得制度。这样的后果就是该笔货款几乎不可能取回。另一方面,不但货款拿不回来,账户也被冻结。而冻结属于刑事侦查措施,不是行政强制措施,救济途径非常少,基本只能向当地公检内设监督部门申诉。

一冻就是半年,到期后可以无限续冻,如果赃款流向清楚的话也很难认为冻结错误。在这种情况下只能由小白自己或义乌政府出面协商,没有任何强制力,成不成纯看天。可见到现在这个时代,合规经营已不仅仅是大公司的事情。

游走于灰色地带终将面临高度风险,因为你回避法律也就被法律所回避,无法利用法律来维护自身利益。

最后给督公挑个错。公安机关的活跃并非是因为办理刑事案件程序规定中管辖条款的变更。实际上该条款仅是在原先条款的基础上微调,也并未超过16年电信诈骗司法解释的范围。

主要原因还是在于公安部去年开展的断卡行动,而各地公安机关经过多年建设,网络硬件条件达标,联网办案能力提升的缘故。

最近习大大又专门就打击电信网络犯罪做指示,估计这个行动的强度会保持很长时间。整个行业生态有望扭转,义乌小商品市场也要转型升级。

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