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中国诈骗地理(上)

本文转载自公众号 终结诈骗

2015年10月,国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议第一次会议,于2016年2月将河北省丰宁县(冒充黑社会老大)、福建省龙岩市新罗区(冒充淘宝客服)、江西省余干县(冒充富婆重金求子)、湖南省双峰县(PS领导人裸照 )、广东省茂名市电白区(猜猜我是谁、我是你领导)、广西壮族自治区宾阳县(盗取QQ冒充亲人)和海南省儋州市(假扮客服机票退改签)等7地列为重点整治地区。

这也是第一次,将全国诈骗的版图公开于众,揭示了年“产值”数以百亿计的电信网络诈骗地域化、家族化、产业化的冰山一角。

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在深度解读这七个诈骗重灾区之前,有一个地方,在诈骗江湖,却是神一样的存在,那就是以盛产铁观音著名的福建省安溪县,说它是电信网络诈骗的祖师爷、总教练,绝对不是浪得虚名。

作为祖师爷,安溪电信诈骗“事业”起步要比国内整整早了一轮。

时间倒回2003年前后,当发端于台湾南部高雄、彰化的“刮刮乐”(类似体育彩票)中奖诈骗席卷台湾,许多被骗得倾家荡产的台湾百姓接到中奖电话手都会擅抖。在只有2300万人口的台湾,诈骗分子用地毯式电话轰诈的方式,让全台湾人民接受了一遍防范诈骗的深刻教育与洗礼,人人都被迫打了一剂防骗的高强度免疫针,也让台湾由一片诈骗的蓝海变成了死海。

傻子枯竭了,骗子怎么办?

北上,到更广阔的天地去!成为台湾诈骗集团的不二选择。

而北上的第一站,他们就选择了福建省安溪县。为什么?因为台湾2300多万人口中,有近200万祖上来自安溪,血脉同宗、文化同根、语言同源,他们回安溪,就如同回家。

所以,2003年,除了有非典,对于诈骗界还是一个神奇的年份,它是台湾电信诈骗的终结,却开创了大陆电信诈骗的元年。

而作为总教练,安溪骗子更不是浪得虚名!

作为湾骗的关门弟子,安溪骗子最初也是从中奖诈骗起步,央视的“非常六加一”、湖南卫视的“快男快女”节目都成为骗子给老百姓中奖的由头,他们用自制的“土炮”(短信群发器),几近疯狂地向全国各地发送中奖短信。高峰期,安溪作为一个县,发送的短信竟占福建省的三分之一。

但作为总教练,安溪骗子师从湾骗但也很快超越湾骗,当中奖诈骗这一招有点过时之后,他们迅速转型到冒充公检法诈骗、贷款诈骗、购房购车退税诈骗、助学金诈骗等,全力打造诈骗界的“全能神”。而当各类诈骗受到警方的沉重打击之后,他们又再次转型从前台走向幕后,做起“水房”生意,专门给诈骗分子洗钱抽成,占据诈骗食物链的最高端。现在,当国内各种诈骗生存环境受到全面挤压的时候,他们又积极走出国门,走向世界,去东南亚做“狗推”、做“客服”。

安溪骗子用实际行动,践行了什么叫“总是被模仿,从未被超越”的创新精神!

现在,终结诈骗从东到西,从南到北,把国务院公布第一批诈骗重灾区细扒一遍。

1

坐标:福建省龙岩市

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龙岩市下辖新罗区,新罗区下辖适中镇,该镇有3万多人,做“淘宝哥”的不下数千人。

龙岩是山区,适中镇边上多山,“淘宝哥”为了逃避警方打击,纷纷走进深山老林,搭帐篷,架网线,骗不到钱誓不下山。

其基本套路是:

1.通过各种非法手段获取网购顾客购物、快递信息;

2.冒充淘宝、京东等购物网站的客服,以顾客购买的货物质量有问题、快递过程中质量受损等理由,向顾客承诺双倍甚至三倍赔偿;

3.诱导顾客提供支付宝、银行卡等收款账号;

4.诱导顾客刷二维码收款(实际上是支付码);

5.诱导顾客提供收款验证码(实为付款验证码)。

走完这五步流程,顾客卡上、支付宝里有多少钱都会被转到骗子的账上。

在警方的强力围巢下,目前山上的账篷几乎绝迹,“淘宝哥”又开始向周边市县和省份扩散,走出大山,走出全国。

延伸阅读:退货款的新罗

2

坐标:海南省儋州市

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儋州是海南省下辖的地级市之一,地处海南西北部,濒临北部湾。下辖十六个镇,人口约105万。与龙岩的“淘宝哥”一样,儋州做电信诈骗的也有一个外号叫“作吃”仔,全国发生的机票退改签诈骗,60%以上是儋州的“作吃”仔所为。

其基本套路是:

1.通过各种非法手段获取顾客机票的订票信息;

2.冒充航空公司的客服,以顾客预订的航班取消,需要退票、改签等理由,获取顾客银行卡号码、密码,并摸清顾客银行卡内的余额;

3.以收款需要提供验证码为由,让顾客提供验证码(实为支付的验证码)。

走完这三步流程,顾客卡上有多少钱都会被转到骗子的账上。

后来,“作吃”仔又对诈骗手法进行了迭代升级,即不需要获取顾客的订票信息,只需要获取某些人的个人信息,然后假冒他的朋友,以情况紧急,原来预定的航班出现问题,需要朋友协助收取退款并重新预定航班为由,一步步设套,让这些人躺着中招。

目前,儋州的“作吃”仔已远远不满足于机票退改签的单一品类诈骗,开始向贷款诈骗、杀猪盘等多元化方向发展。

延伸阅读:玩机票的儋州

3

坐标:茂名市电白区

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茂名市电白区位于粤西,是广东经济相对落后的地方之一。搞电信诈骗的主要集中在麻岗、树仔两镇。

同样,在电白搞电信诈骗的,也有一个花名叫“做生佬”。

在电白,一旦问及电信诈骗的惯用手段问题,当地人就会条件反射式地脱口而出:“猜猜我是谁,我是你领导。”

其基本套路是:

1.非法获取公民的个人信息,电话号码;

2.以熟人的口吻打电话直呼对方名字,让对方猜猜我是谁;

3.对方根据声音判断误把骗子当作某个旧识,骗子借机上位,把自己当成对方的那个旧识,让对方保存新的电话;

4.时隔一两天后以车祸、急病、找小姐被抓等各种由头让对方转钱。

大约在2006年前后,全国各地的许多人开始接到玩游戏似的“猜猜我是谁”电话。随后,在2014年前后,“猜猜我是谁”有了升级版——“我是你领导,明天请到我办公室”。在对方入套之后,诈骗者会以领导身份,以送礼给上级领导急需用钱等各种借口让对方汇款。

以上两种诈骗形式均是“以量取胜”。当地警方透露,最高峰时,麻岗、树仔两镇同时有上千部手机在不停往外拨打诈骗电话,一部手机一天少则50通,多则300通。而诈骗分子用的都是一两百元的山塞机,一旦骗一单大的,为了防上给警方留下线索,直接就把手机扔到臭水沟里。因此,麻岗、树仔两镇的水沟里,随便一捞这种烂手机能捞出一箩筐。

延伸阅读:猜不透的电白

4

坐标:广西宾阳县

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广西宾阳的电信诈骗则以QQ植入木马而出名,属于诈骗界的技术派。

在宾阳,从事网络诈骗的年轻人也有一个花名,被人们称为“Q仔”。

QQ诈骗案有着典型的作案流程和手段。

宾阳诈骗团伙通常分为头目、盗号人、聊天人和取款人。头目负责指挥实施诈骗;盗号人负责散播盗号木马,盗取QQ账号并远程录下被盗人视频;聊天人冒充被盗人向其亲属、好友行骗;取款人则负责取回诈骗来的钱。

大约2015年前后,宾阳的“Q仔”对原有骗术进行了升级——组建公司的微信群或QQ群。“Q仔”通过公开或非法渠道,获得一家公司的人事架构和相关人员的微信或QQ头像,这个微信或者QQ群里,除了公司财务是真的,其他人全是骗子盗用公司管理层头像假扮的,聊了一段时间后,骗子见时机成熟,就以公司老板的名义下达指令,要求财务人员以付货款、合同款等各种名义转出大笔款项。

宾阳的“Q仔”用这种手法,在2015年12用中旬骗过深圳一家公司财务总监,一次到手3500万,创下电信诈骗的阶段性记录。不过几天后,这个记录很快就被打破了,贵州省贵阳市某区一事业单位被同样的手法骗走1.027亿元!

广西有这么一个县,全国34个省级行政区,除了香港、澳门、台湾的警察没来过,其他都来过了。《南方周末》曾报道称:“你在酒店里听,只要是外地口音的,基本都是来这里办案的便衣警察。”

这个县无疑非宾阳莫属。甚至有一段时间,宾阳的“Q仔”撑起了宾阳的电脑市场、豪车市场、夜店、酒楼消费的半边天。

延伸阅读:爱网聊的宾阳

5

坐标:江西余干县

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余干县诈骗一般都是夫妻档,女的扮美女富婆,男的扮律师、公证员,只需一部电话就可以开门营业。

他们目标“客户”很明确:有精子没金子的地盘工、流水线工人、五线以下城乡结合部的有志青年。目的也很明确:让他们留下为数不少的精子,送上为数不多的金子。

这种诈骗手法主要分为五步:

1.诈骗分子冒充香港富婆,以丈夫残废无生育能力为由,高价找人借种生孩子。

2.网上选一张靓照,通过专人登报或者群发短信的方式把基本信息快速发布出去。

3.跟自投罗网者聊,塑造起“富婆”形象。

4.对方进入圈套后,诈骗分子假装到对方的所在地去,但不会真见面,而是用模拟定位到对方所在的城市,让受害人以为自己来了。

5.以重金求子的见面礼、机票费、健康检查费、律师费、公证费等名义要求对方打钱。

富婆重金求子诈骗短信内容大致为:本人,女,30岁,身高1.65米,肤白靓丽,楚楚动人,嫁香港富商,夫无生育能力,眼看雄厚资产无后继承,为避免纷争,借探亲之机寻找体贴、健康、品正的男子共孕,通话满意,将汇定金30万元,安排住宿见面后,体检签约,有孕重酬150万-500万元。不影响家庭,本人亲谈,短信不回。

这些“富婆”生财的另一个关键工具是魔音手机。该手机在通话过程中,通过软件设置可以弹出一个对话框,第一项就是选择通话魔音,老妇可以秒变少女。

重金求子诈骗主要来自余干县江埠乡石溪村和洪家嘴乡团林李家村,受害者遍布全国20多个省市,这两个村也因此成为当地有名的“富婆”村。

6

坐标:湖南省双峰县

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双峰县的骗子算是诈骗界的艺术家。

整个上世纪九十年代,如果你走在深圳的华强北电子市场周边,街面地上、厕所里、天桥上,总能看到“东南亚证件集团”的小卡片,无论北大清华的博士证、还是南翔技校的技工证,只有你想不到,没有它做不到。

这些东南亚证件集团的背后,就是湖南双峰籍的人在操控。但随着各种毕业证、资格证联网联查,假证市场也开始逐步萎缩。

但富有艺术细胞的双峰籍骗子不甘才能被就此埋没,他们开始PS领导裸照诈骗。

套路是这样的:

1.从各个政府公开网站获取领导人的照片、职务等信息;

2.将领导人的照片下载,头像嫁接到裸男身上,再将裸男与某个裸女合体,照片一般背景昏暗,似是而非;.

3.将照片和一封以某报记者或知情人的名义寄给官员本人,要求官员打一笔20-30万的款项到指定账号息事宁人,否则举报到纪委。

这种套路成功率虽然不高,但哪怕一千封信有一个成功就行。而且中招的官员一般还不敢报警。

PS领导人裸照诈骗有多猖狂?猖狂到一度某些地方的政府网站上面,领导人的照片还要打马赛克。

7

坐标:河北丰宁县

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河北丰宁县骗子的诈骗历史要追塑到上世纪90年代。

他们发家的套路是冒充工商、税务、消防等权力部门的领导或工作人员,从买来的电话黄页中挨个查找企业电话,并以企业涉嫌偷税、年审过期或消防有可能存在隐患等理由,通知企业他们准备上门检查。隔一两天后,他们又打电话给相关企业,向他们推销价值数千元(实为地摊货)的法律法规合订本,并暗示,如果相关企业买了这些书就可以避免检查,一些企业处于息事宁人的目的,就花几千块钱买了这些地摊货。

后来,随着这些招数不断被媒体曝光。推销这些垃圾书的市场也不断萎缩,为此,丰宁县的诈骗分子又另辟蹊径,凭藉他们比东北人还纯正的东北话,开始冒充东北黑社会骗人。

基本套路是:

1.通过一些公开的或者非法渠道,获取一些企业老板的个人信息、家庭信息等尽可能全面地情况;

2.用黑市上购买的电话卡给这些老板发短信、打电话。告诉老板可能得罪人了,现在受人之托要挑老板的脚筋、绑架老板正在上幼儿园的小孩等等,为了让这些目标老板确信无疑,他们还把老板小孩上哪个幼儿园,几点钟接送,谁来接送,开什么车等细节说了一清二楚;

3.紧接着,他们说自己是求财的,不是要命的,希望老板出一笔钱,比如说十万至一百万不等打到他们指定的帐号,他们就可以推掉这单“任务”,确保老板及其家人生命无忧。

有些老板在生意场上难免会得罪一些人,再加上骗子又把家里的情况摸着那么透,抱着破财消灾的想法,真的会给骗子打一笔钱过去。

不过,这种诈骗的套路一点就破,随着媒体曝光以及当地警方加大打击力度,类似的手法近两年已经开始的销声匿迹。

延伸阅读:扮黑帮的丰宁

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