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人民币进军非洲,美国霸权的宝座又被撬动了一点点

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再下一城,人民币进军非洲。美国霸权的宝座又被撬动了一点点,不多,也就一点点!

6月3日外媒报道了一个消息,什么消息呢?5月底6月初,非洲14个国家开了一个会,出席会议的都是这些国家的央行行长之类的,金融系统的高官。这些高官在会上提出了一个想法:

要将人民币列为储备货币!

这对中国来说,意味着什么呢?

意味着,中国人民币国际化的战略,又推进了一步。而人民币国际化的推进,对中国复兴崛起来说,又是至关重要的,是核心条件之一。所以,咱们得谢谢非洲兄弟啊,又送了份大礼。

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那么,为何犀牛如此看重人民币国际化呢?人民币国际化对中国来说,到底有什么意义呢?今天,犀牛就借着这个新闻,跟大家聊聊这个事儿:

人民币国际化的意义。

首先,咱们得聊聊国际货币,国际货币源于国际贸易。譬如古代中国,盛产茶叶和丝绸,为了赚钱,就要卖到别的国家,那么,别的国家拿什么来支付呢?咱们辛辛苦苦生产的奢侈品,你随便拿个石头、纸片子,肯定不行吧?

这个时候,就得有一种货币,它的价值被大多数国家所认同,可以作为国际贸易支付货币。

在古代,能够被大多数国家认同的,是贵金属,以金银为主。金银是最早的国际货币,各个国家都承认它的价值。这是因为,金银本身就是硬通货,就很值钱。商家无论在中国还是在波斯卖货,都可以接受金银,不用担心到了欧洲就不值钱,没有购买力。

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吕底亚金币,西方金币始祖

小故事: 

《贸易打造的世界》的作者在序言里讲了一个他亲身经历的故事。

有一次他去逛大英博物馆,看到一枚银币,这枚银币铸于1896年的墨西哥。后来,这枚银币辗转流到中国,被一个中国商人获得,并打上这个商人的印记,意思是用这个商人的信誉担保这枚银币的价值。

再后来,这枚银币流转到了共产党的一个早期革命根据地,被印上“全世界工人阶级联合起来”的字样。再后来,这枚银币流转到英国,成为大英博物馆毛泽东事迹展览的一个展品。

这个故事既说明了,贸易把全世界连接在一起的奇妙事实;也说明了,金银作为货币的近乎永恒的价值。甚至到了今天,很多人内心深处,还是把黄金当成最保值的东西。但是随着经济的发展,人类渐渐抛弃了金银货币。

纸币,登上了历史舞台!

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这时候,国际贸易支付,遇到了挑战!

例如中国的商品出口到一个小国,这个国家发行的纸币,咱们敢要吗?万一要了后,对方政变了,把之前的纸币废除了咋办?万一对方滥发纸币,货币贬值了咋办?更别说,拿了这个国家的货币后,除了到这个国家买东西,别的国家不认,咋办?

例如这次的非洲14国会议,东道主是津巴布韦,这个津巴布韦和中国关系不错,这次用人民币做储备货币,也是他们提出来的。

但是交情归交情,他们的货币,就实在是不敢恭维了。现在的津巴布韦币,简直比废纸还不如,2008年的时候,1美元可以兑换1000亿津巴布韦元,到了2017年,1美元可以换35千万亿津巴布韦元。

连津巴布韦人自己都信不过自己国家的货币了,据说,当地有钱人开始买比特币了,希望比特币来保值。

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所以你看,如果你跟津巴布韦做生意,敢收它的货币吗?

事实上,大多数国家,都不敢收别国的货币,毕竟,自己卖出去的商品,那是实实在在的财富;而对方的货币,就是印出的纸片子。

这个时候,就得有一个国家的纸币,被大多数国家所认可。用来作为国际贸易的定价和支付货币。这是国际货币的第一个功能。

最早承担这个角色的,是英镑;后来,是美元!

当美元成为国际支付货币的时候,中国无论是卖东西给美国,还是拉美小国、非洲小国,也都是收美元的。而中国去这些美国之外的国家买东西,也是付美元的。

那卖东西还好,要想买东西,例如战略能源石油。你手头得有美元吧?所以,平时就得多储备一些美元。

这时候,美元承担的就是储备货币的功能了。这是国际货币的第二个功能。

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不同的国家,在储备国际货币的政策上,是不一样的。拿中国来说,很长一段时间都需要储备比较多的美元外汇,原因有很多,其中一个比较重要的原因就是,怕万一美国减少和中国的贸易,中国美元少了,没钱买石油等战略物资。

所以,为了保证国际支付的安全,就得储备一些货币。

而另外一些和美国关系好的国家,可能就不需要储备那么多美元了。这些国家只保留最低限度的美元储备就行了,也就是所谓的“贴地飞行”。

所以你看,选择什么货币作为储备货币?储备多少?都是门学问。多了少了都有风险。少了,存在购买力风险;多了,存在贬值风险。而能够作为储备货币的,一定是非常强大的货币才行。

要么是这个货币是国际支付的主要货币,你不储备不行,例如美元;要么就是这个国家的经济持续发展,货币稳定,不用担心币值动荡造成大幅贬值,例如中国。

拿这次来说,为啥这次14个非洲国家要把人民币当做储备货币?

第一个原因,是他们都和中国有很深的经贸往来,差不多都接受过中国的投资和贷款;

第二个原因,就是在其它国际货币动荡的情况下,人民币更加安全、稳定。中国的经济发展、更有潜力。

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那么当一个国家储备了很多的国际货币后,拿着这些货币干嘛呢?例如中国,拿着那么多美元干嘛呢?

为了降低贬值风险,就得拿出一部分去投资,而最顺理成章的选择,就是投资美元金融资产,主要是美国国债。

例如,今年2月份数据,中国持有的美国国债,达到1.1767万亿美元的规模

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除了国债外,美国还有一些其它金融投资项目,例如一些复杂的金融衍生品。这些投资项目加起来,就是国际货币的第三个功能:国际投资项目!

例如今年上市的上海原油期货,以人民币交易,就是一种投资项目。

以上,就是国际货币的三大功能:定价和支付、储备货币、投资。这三个功能,构成了一个国际货币的循环流程,更准确的说,是体外循环流程。这个流程,也是国际货币向全世界收取铸币税的流程。

这个流程,也是中国要发展人民币国际化的主要原因。

当中国在国际贸易中以美元为国际货币时,就免不了被美元绑架,被强行征收货币税。例如:

中国持有最大规模的美元储备,最大规模的美国债,那万一美国让美元贬值怎么办?万一美国债跌了怎么办?中国辛辛苦苦赚来的财富,就这样白白蒸发了!

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美元指数

中国企业和外国做生意,主要还是以美元计价和结算,但是这个过程中,美元汇率波动了怎么办?要知道,随随便便一个波动,那就会损失很多的利润。

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美国国债

所以,推动人民币国际化,就可以在和外国做生意的时候,用人民币计价和结算,就可以减少因美元波动而带来的风险和损失,就可以不被美元绑架,降低被美元剪羊毛的风险。

除此之外,推动人民币国际化,还有很多其它好处:

第一·老百姓出国旅游方便了。

赚到钱了当然要出去看看,随着中国经济的发展,出境旅游的人越来越多,早在2016年之前,中国就已经成为出境游第一大国。而到了别的国家,要购物、要消费怎么办?

以前主要是换美元。换美元不方便不说,还容易因为汇率问题遭受损失。但是如果人民币国际化了,可以在旅游目的地直接花人民币了,那就方便多了。如果当地可以刷支付宝和微信,那就更方便了。

所以说,这是人民币国际化,跟老百姓生活最相关的好处。

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第二·助推一带一路战略

一带一路,说白了就是一条经济发展带,一条贸易合作路。既然要搞经济,搞贸易,就得需要钱。如果人民币国际化发展好了,那一带一路沿线的国家,沿线的投资项目,是不是可以用人民币计价和支付?

事实上,一带一路和人民币国际化,是相辅相成、互相推进的。

第三·提高我国的影响力和话语权

我国现在的经济体量和国际地位,是不相符的。2015年的时候,我国经济总量占世界总量15%;经济增长对世界增长贡献率超33%。那么当时,我们的话语权是多大呢?

我们在国际货币基金组织的投票权仅有6.394%;在亚开行的投票权仅有5.442%

这是非常不公平的。我们占世界经济比重这么大,我们对世界经济增长贡献这么多。但是我们在国际金融机构的投票权却这么小。投票权小意味着什么?意味着我们很难为自己争取权益,意味着我们会吃很多亏。

为什么我们的金融话语权这么小?

就是因为我们的人民币国际化发展的不够!

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所以接下来,犀牛要跟大家分享下,我们的人民币国际化,到底发展到了一个什么程度。重要的是:人民币在国际上的地位,跟我们的经济实力,是多么的不匹配。

人民币国际化的发展状况

首先,人民币国际化的发展,是迅速的!

2015年底,IMF宣布,人民币将于2016年10月加入SDR,这是人民币国际化的一个里程碑事件。在这之前,人民币国际化已经小步快跑了5年,从2010年《香港银行人民币业务清算协议》签署开始,人民币开启了走向国际的道路。

这之后:和别的国家签署货币互换协议、人民币境外投资启动、人民币跨境支付系统上线、人民币计价的主权债券上市……一步步,一年年,我们终于成功的加入了SDR。

为什么犀牛这么强调SDR?

所谓SDR,又称纸黄金,听这个名字,就知道它多“硬”了。

那么SDR到底是什么呢?其实大家可以不用去管它的具体定义,只要知道,它是一种类似于国际货币的东西就行了,而且这个国际货币,不是哪个国家的货币,而是由国际货币基金组织发行的。所以说,它是最符合国际货币这个称谓的。

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那么这个SDR靠不靠谱呢?

很靠谱!因为它是一种组合货币,由几大国家的货币,各占一定比例,共同组成。也就是说,它是由几个大国共同担保的。

那么,人民币加入之前,SDR都有几种货币呢?

答案是,只有四种:美元、欧元、英镑、日元。这下大家应该体会的到,人民币加入SDR的历史意义了吧?现代货币,本质就是信用。人民币和四大国际货币并列,是对人民币信用的最大背书。

只有别的国家相信人民币,才会愿意用人民币结算,才会愿意储备人民币、投资人民币的金融资产。

之后,人民币国际化迅速发展。2015年底,亚投行正式成立;2016年10月,人民币加入SDR正式生效;2017年4月,IMF宣布,人民币成为国全球储备货币。

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随后,越来越多的国家,把人民币作为储备货币。无论是发达国家,还是发展中国家,都看好人民币的未来。今年1月,德国宣布把人民币纳入外汇储备;5月初,欧洲决定,把价值5亿欧元的美元储备,换成人民币。

截止5月底,共有60多个国家和地区,把人民币作为外汇储备。如果这次非洲14国会议生效,那就是70多个了。

从国际支付到国际储备,再到国际投资(如上海原油期货),可以说,人民币国际化,已经上了快车道。这将极大的助力于,我国国际地位的提升,帮助我们获得更多的国际政治和经济话语权。

然而,速度是喜人的,地位却仍是不够的。革命远未成功,同志尚需努力啊!

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人民币在国际上的比重,仍很小。

我们之前说过,国际货币的三大功能是:定价和支付;国际储备;投资。那犀牛就从这三个方面,跟大家聊聊,人民币现在的地位: 

第一·支付地位

截至2017年12月,在几大国际货币中,美元牢牢占据霸主地位,占国际贸易结算的40%;其次是欧元,大概是35%左右,欧元的增长速度是非常快的;在之后是英镑和日元,分别是7%和3%左右。

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而人民币位列第五,大概是1.6%。

第二·储备货币

国际货币基金组织(IMF)公布的2017年数据:

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大家可以看到,截止2017年,我们在储备货币上的比重,还只是百分之一多一点点,而美元就依然强势。当之无愧的第一货币。

欧元则紧跟其后。其实看到欧元的比例,大家应该可以理解,为啥这次美国咬着欧盟不放,非要跟自己的盟友打贸易战了。

因为从货币霸权的角度,欧元对美元的威胁,才是最迫切的!

第三·投资

投资这方面就更弱了。以人民币计价的债务产品,连1%都不到。至于金融衍生品,就更是少了,万分之几的量级。

所以说,从数据来看,人民币在国际上的比重,还是很低的。跟咱们的经济体量,是完全不匹配的。当然,这是因为,咱们起步的比较晚。所以,我们才更要努力奋斗,尽快把人民币推上高位,至少得和咱们的经济体量,相匹配才行。

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那么,应该怎么做呢?

人民币国际化的未来道路

其实,咱们已经走在了人民币国际化的正确道路上,未来要做的,就是把每一步都走好。例如,最基本最核心的,是国内的产业升级、经济发展、深化改革。这个是基础。

而国外,第一条就是继续推进人民币的国际支付。现在更多的还是中国和其它国家的贸易,用人民币支付。但是第三方支付还很少,所谓第三方支付,就是没有中国参与的,其它任意两个国家之间,他们的贸易,用人民币来支付。

其次,就是一带一路、亚投行这类项目的推进。这种国际顶级战略的经济项目,对人民币国际化,肯定是帮助非常大的。

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最后,就是金融革新。这个是国内国外结为一体的,只有国内金融制度发展好了,金融开放了,才能推出更吸引人的金融产品,让外国人,用人民币来投资。

当然,随着人民币国际化的不断推进,肯定会引起美国的警惕,因为美元是美国霸权的基础,人民币抢占它的份额,肯定会受到它的警惕。

但是,咱们努力推进人民币国际化,不是为了和谁争霸权。于内,咱们是为了帮助本国的经济发展;于外,则是为了帮美国人分担压力,毕竟,靠美元一家来维持世界金融和贸易的秩序,太辛苦了、太累了。

这让具有急公好义、乐于助人传统的中国人,怎么坐的住?

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